Cuộc chiến Sinh Hùng - Tấn Dũng: Ngân Hàng Nhà Nước phát hiện một số vi phạm pháp luật nghiêm trọng của ông Hà Văn Thắm

  • Bởi Admin
    24/10/2014
    24 phản hồi

    Dân Luận tổng hợp

    nsh-ntdung.jpeg

    Cập nhật lúc 18h27 ngày 24/10: Theo báo Thanh Niên, cơ quan CSĐT Bộ Công an đã tống đạt quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can và bắt tạm giam 4 tháng đối với ông Hà Văn Thắm để điều tra về tội vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng, theo Điều 179 Bộ luật hình sự.

    Điều 179. Tội vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng

    1. Người nào trong hoạt động tín dụng mà có một trong các hành vi sau đây gây hậu quả nghiêm trọng, thì bị phạt tiền từ mười triệu đồng đến năm mươi triệu đồng hoặc phạt tù từ một năm đến bảy năm:

    a) Cho vay không có bảo đảm trái quy định của pháp luật;
    b) Cho vay quá giới hạn quy định;
    c) Hành vi khác vi phạm quy định của pháp luật về cho vay trong hoạt động tín dụng.

    2. Phạm tội gây hậu quả rất nghiêm trọng, thì bị phạt tù từ năm năm đến mười hai năm.

    3. Phạm tội gây hậu quả đặc biệt nghiêm trọng, thì bị phạt tù từ mười năm đến hai mươi năm.

    4. Người phạm tội còn có thể bị cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc liên quan đến hoạt động tín dụng từ một năm đến năm năm.

    * * *

    Theo tin chúng tôi vừa nhận được, ông Hà Văn Thắm đã bị miễn nhiệm chức danh chủ tịch hội đồng quản trị ngân hàng thương mại cổ phần Đại Dương vì "có một số vi phạm pháp luật nghiêm trọng". Sau khi bị bãi miễn chức vụ, rất có khả năng ông Hà Văn Thắm sẽ bị truy tố và bắt giữ. Theo các tin tức trước đây do độc giả cung cấp cho Dân Luận, dường như ông Hà Văn Thắm có liên quan tới các âm mưu thâu tóm ngân hàng Bảo Việt, và là quân của ông Nguyễn Sinh Hùng.

    Phải chăng đang có một cuộc chiến ở cấp cao giữa ông Nguyễn Sinh Hùng và ông Nguyễn Tấn Dũng, bên lề kỳ họp Quốc Hội lần thứ 12? Trong lúc ông Nguyễn Sinh Hùng đang chỉ trích mạnh mẽ chính phủ ông Dũng về các yếu kém của nền kinh tế, thậm chí đòi người "phiếu tín nhiệm thấp" phải từ chức; thì đàn em của ông Hùng bị hốt? Không biết sau ông Hà Văn Thắm, bà Nguyễn Hồng Phương - chủ tịch tập đoàn SSG, em gái ông Nguyễn Sinh Hùng - có bị sờ đến không? Kinh nghiệm cho thấy những vụ đấu đá cấp cao như thế này, các bên đều biết điểm dừng để tránh "vỡ bình".

    Ngân Hàng Nhà Nước phát hiện một số vi phạm pháp luật nghiêm trọng của ông Hà Văn Thắm

    Qua thanh tra, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đã phát hiện một số vi phạm pháp luật nghiêm trọng của cá nhân ông Hà Văn Thắm, Chủ tịch Hội đồng quản trị Ngân hàng thương mại cổ phần Đại Dương.


    Ngân hàng Nhà nước Việt Nam vừa có thông cáo chính thức về thay đổi nhân sự cấp cao của Ngân hàng TMCP Đại Dương

    Trong quá trình triển khai Đề án cơ cấu lại các tổ chức tín dụng đã được Bộ Chính trị, Chính phủ phê duyệt, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam tiến hành thanh tra pháp nhân, thanh tra chất lượng tín dụng đối với các tổ chức tín dụng. Qua thanh tra, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đã phát hiện một số vi phạm pháp luật nghiêm trọng của cá nhân ông Hà Văn Thắm, Chủ tịch Hội đồng quản trị Ngân hàng thương mại cổ phần Đại Dương.

    Để xử lý nghiêm minh các vi phạm theo quy định của pháp luật và bảo đảm Ngân hàng thương mại cổ phần Đại Dương hoạt động an toàn, ổn định và đúng pháp luật, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đã đình chỉ quyền và nghĩa vụ của Chủ tịch, thành viên Hội đồng quản trị Ngân hàng thương mại cổ phần Đại Dương đối với ông Hà Văn Thắm; đồng thời, ngày 23/10/2014 Hội đồng quản trị Ngân hàng thương mại cổ phần Đại Dương đã thống nhất quyết định:

    - Miễn nhiệm chức danh Chủ tịch Hội đồng quản trị của ông Hà Văn Thắm.

    - Bầu bà Nguyễn Minh Thu, thành viên Hội đồng quản trị làm Chủ tịch Hội đồng quản trị, đồng thời thôi đảm nhiệm chức danh Tổng Giám đốc.

    - Giao bà Nguyễn Thị Mai Hương, Phó Tổng giám đốc làm Phó Tổng giám đốc phụ trách.

    Hiện nay, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đang phối hợp chặt chẽ với các cơ quan chức năng để xử lý nghiêm minh các vi phạm tại Ngân hàng thương mại cổ phần Đại Dương theo quy định của pháp luật.

    Sự việc trên không làm ảnh hưởng đến hoạt động bình thường của Ngân hàng thương mại cổ phần Đại Dương.

    Theo Ngân Hàng Nhà Nước (SBV)

    Nguồn: CafeF

    Dù ai là người chiến thắng trong cuộc chiến, thì nhân dân vẫn là kẻ chiến bại, nếu thể chế này vẫn tiếp tục:

    535922_750056508400958_543326987568488728_n.jpg

    Hãy chia sẻ suy nghĩ của bạn

    24 phản hồi

    http://business.asiaone.com/news/vietnam-arrests-top-banker-fraud-probe
    Thêm tin báo chí nước ngoài viết về vụ Hà Văn Thắm bị bắt:

    Vietnam arrests top banker in fraud probe
    The Star/Asia News Network
    Monday, Oct 27, 2014

    HANOI - Police have arrested one of Vietnam's richest businessmen as part of an investigation into banking fraud that could deepen investor concerns about the troubled sector.
    Ha Van Tham, the former chairman of the private Ocean Bank, was taken into police custody Friday, the State Bank of Vietnam (central bank) said on its website.
    It said "serious violations of the laws by Ha Van Tham" were discovered during a probe into a bank restructuring project, leading to his removal from his post and subsequent arrest.
    "The State Bank of Vietnam is closely cooperating with relevant authorities to strictly deal with the violations at Ocean Bank under the law," it added without giving further details.
    The Ministry of Public Security said Tham had been detained for violating "lending regulations", a crime which reports said carries a jail term of up to 20 years.
    The state-run Tuoi Tre newspaper reported that Tham had approved a loan of 500 billion Vietnamese dong (S$30 million) in 2012 to the Trung Dung real estate company without proper collateral.
    Trung Dung is likely to default on the loan, Tuoi Tre said.
    Vietnam has been struggling to clean up bad debts in the banking sector, which have dragged down economic growth.
    Bad debts make up some eight per cent of outstanding loans, according to state bank figures, although experts say the real percentage could be far higher.
    Tham was chairman of Ocean Group, which has business interests spanning real estate, banking and hotels. It is a key shareholder of the private and unlisted Ocean Bank.
    Ocean Group's shares have tumbled on the Ho Chi Minh City Stock Exchange in the last week as rumours of Tham's arrest circulated.
    In June this year, the flamboyant billionaire Nguyen Duc Kien - a founder of the Asia Commercial Bank, which counts Standard Chartered as one of its strategic partners - was sentenced to 30 years in prison for fraud, tax evasion, illegal trade and "deliberate wrongdoing causing serious consequences".
    He denied the charges against him and his arrest and imprisonment was widely seen by analysts as a result of political infighting between Vietnam's Prime Minister Nguyen Tan Dung and his opponents.

    Analysts suggested Tham's arrest could be linked to political manoeuvering ahead of the 2016 Party Congress, when a new prime minister and other top party positions will be announced.

    Cổ phiếu địa ốc ồ ạt giảm giá vì nhà đầu tư tranh nhau bán xả

    Kết phiên chiều Thứ Hai 27/8, thị trường chứng khoán tp HCM giảm 10,71 điểm, tương ứng 1,81%, xuống còn 580,8 điểm; thị trường chứng khoán tp HN giảm 2.67 điểm, tương ứng 3.07%, xuống còn 84.38 điểm. Hầu hết cổ phiếu xuống giá, trong đó có cổ phiếu Tập đoàn Đại dương.

    Hôm nay giá cổ phiếu OGC tiếp tục giảm do tác động thông tin về Hà Văn Lắm bị bắt tuần trước. Vào giờ đóng cửa phiên chiều, giá OGC đứng ở 10,200 đồng/cổ phiếu; có 1,423,490 cổ phiếu OGC muốn bán nhưng chưa có người mua; tổng cộng trong ngày có 6,552,110 cổ phiếu OGC đổi chủ sang tay.

    Giá cổ phiếu Ocean Group (OCG) tiếp tục giảm

    Kết phiên chiều Thứ Sáu 24/8, giá cổ phiếu OCG giảm -300 điểm, tương ứng -2.68%, xuống còn 10,200 đồng/cổ phiếu. Kết phiên sáng Thứ Hai 27/8, giá cổ phiếu OCG tiếp tục giảm xuống -700 điểm, tương ứng -6.42%, xuống còn 10,200 đồng/cổ phiếu.
    Xem:
    HCM Stock Exchange http://banggia2.ssi.com.vn/

    Admin viết:
    Ông Thắm tốt nghiệp thạc sỹ chuyên ngành Quản trị Kinh doanh tại Trường Đại học Comlombia Common Wealth – Mỹ và bảo vệ tiến sĩ Quản trị Kinh doanh tại Trường Đại Học Công nghệ Paramount – Mỹ.

    Hình như cả hai bằng đại học của anh Thắm đều là từ các trường... dỏm:

    Comlombia Common Wealth University: http://www.ccwum.org/index.html

    Còn Paramount University of Technology thì chị Vũ Thị Phương Anh cho biết: "Đọc trên Một thế giới, thấy bảo ông Hà Văn Thắm, người mới bị bắt, có bằng tiến sĩ từ trường ĐH Công nghệ Paramount của Mỹ.

    Chẳng biết người viết bài ấy có biết rằng trường ấy là trường dỏm, không có kiểm định hay chăng?

    Trong bài này, nói về các trường dỏm của Mỹ, có nhắc đến Paramount University of Technology đây:

    http://seattletimes.com/html/education/2002174735_diploma09.html"

    Hà Văn Thắm: Từ tay trắng đến đại gia tài chính
    baodautu.vn
    Lập nghiệp từ năm 21 tuổi, bước vào lĩnh vực ngân hàng chỉ với vài nghìn đôla vay mượn của bạn bè, đến nay, ông Hà Văn Thắm đã là Chủ tịch HĐQT Ocean Group - một tập đoàn đa ngành sở hữu hàng loạt tài sản lớn từ tài chính đến BĐS..
    Ngày 24/10/2014, Ngân hàng Nhà nước thông báo đình chỉ quyền và nghĩa vụ của Chủ tịch, Thành viên HĐQT Ngân hàng TMCP Đại Dương (Ocean Bank) đối với ông Hà Văn Thắm. Tuy nhiên, ngân hàng chỉ là một trong những lĩnh vực mà ông Thắm tham gia trong rất nhiều mảng kinh doanh của đại gia này.

    Sinh năm 1972, ông Thắm được cho là một trong những tỷ phú có học vấn tốt tại Việt Nam. Nhà sáng lập Tập đoàn Đại Dương (Ocean Group) nắm trong tay bằng Thạc sĩ chuyên ngành Quản trị kinh doanh của Trường Đại học Columbia Common Wealth (Mỹ) và bảo vệ Tiến sĩ Quản trị kinh doanh tại Trường Đại học Công nghệ Paramount (Mỹ).
    Lập nghiệp sớm từ kinh doanh thương mại, phân phối dầu ăn và lốp ô tô. Theo lời ông Thắm từng tiết lộ thì ông chính là một trong những người đầu tiên đưa dầu ăn Neptune vào Việt Nam. Năm 1993, khi vừa mới 21 tuổi, ông Thắm đã tự lập công ty riêng với tên doanh nghiệp tư nhân Bình Minh. Từ năm 1997-2001, ông là Tổng giám đốc Công ty TNHH VNT. Khoảng thời gian từ năm 2001 đến năm 2003, ông Thắm làm Giám đốc Công ty Liên doanh.
    Ông Thắm “bén duyên” với ngành ngân hàng từ đầu những năm 2000 khi gặp một cổ đông muốn bán cổ phần của Ngân hàng TMCP Nông thôn Hải Hưng trong lúc ông chỉ có một số vốn nhỏ “vài nghìn đôla vay mượn của bạn bè”. Vì vậy, khi giới thiệu về mình với báo giới, ông Thắm cho biết, “thích kinh doanh từ nhỏ” và nghiệp kinh doanh đến “tình cờ”.
    Ông giữ chức Phó Chủ tịch HĐQT rồi Chủ tịch HĐQT ngân hàng này (từ 2003 đến 2007). Đây cũng chính là tiền thân của Ocean Bank ngày nay.
    Sau khi Ngân hàng TMCP Nông thôn Hải Hưng được chuyển đổi mô hình hoạt động thành Ngân hàng cổ phần đô thị và được đổi tên thành Ngân hàng Ocean Bank, ông Hà Văn Thắm vẫn tiếp tục giữ chức vụ Chủ tịch HĐQT từ 2007.
    Trong phần giới thiệu về ông Hà Văn Thắm của Ocean Bank, ngân hàng này cho biết, ông Thắm “có bề dày kinh nghiệm trong quản lý, chiến lược kinh doanh tài chính, bất động sản” và từng đạt danh hiệu “Doanh nhân Việt Nam tiêu biểu” và “Cúp Thánh Gióng” năm 2009, nhận bằng khen và cúp “Vì sự nghiệp Văn hóa Doanh nhân Việt Nam” năm 2008 do Trung tâm Văn hóa Doanh nhân Việt Nam trao tặng, là 1 trong 10 doanh nhân trẻ được vinh danh “Giải thưởng Sao Đỏ 2011”. ,,,

    Trước khi bị bắt, ông Hà Văn Thắm có thể là tỷ phú USD thứ 2 ở VN

    (GDVN) - Sau ông Phạm Nhật Vượng, ông Hà Văn Thắm - nguyên Chủ tịch Tập đoàn Đại Dương (Ocean Group) có thể là tỷ phú USD thứ 2 của Việt Nam?Ông Hà Văn Thắm, nguyên Chủ tịch Tập đoàn Đại Dương - Ocean Group (người vừa bị Cơ quan Cảnh sát điều tra Bộ Công an khởi tố, bắt tạm giam ngày 24/10 vừa qua để điều tra về hành vi "vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng") nằm trong top 10 người giàu nhất trên thị trường chứng khoán Việt Nam là cái tên không còn xa lạ với giới tài chính.
    Dù ông Thắm chỉ trực tiếp đứng tên sở hữu 1,11% ở Tập đoàn Đại Dương nhưng tỷ lệ sở hữu gián tiếp qua các công ty con của ông lại khá lớn, đặc biệt là tại doanh nghiệp tư nhân Hà Bảo (đang nắm giữ 44,37% Ocean Group) mà ông Thắm là chủ sở hữu.
    Sau 6 năm thành lập đến nay, Ocean Group đã có vốn điều lệ 3.000 tỷ đồng, tăng gấp 300 lần so với hồi đầu thành lập. Với hàng loạt các cuộc mua bán sáp nhập (M&A) đình đám, Ocean Group nhanh chóng vượt lên là tập đoàn đa ngành hàng đầu.

    Ông Hà Văn Thắm.
    Tập đoàn Đại Dương dưới thời ông Thắm làm Chủ tịch cho đến nay kinh doanh khá đa dạng các lĩnh vực từ: Bất động sản, khách sạn, tài chính, truyền thông. Trong đó, bất động sản được xác định là lĩnh vực kinh doanh chiến lược của tập đoàn với các dự án đầu tư lớn ở nhiều thành phố như: Hà Nội, TP.HCM, Nha Trang, Đà Nẵng, Vinh, Quảng Ninh. Một số dự án nổi tiếng như: VNT Tower Nguyễn Trãi, StarCity Lê Văn Lương, StarCity Center…
    Giới tài chính nhận định: Ông chủ Tập đoàn Đại Dương có thể là tỷ phú USD thứ 2 của Việt Nam trong bảng xếp hạng những người siêu giàu do Wealth-X và UBS (ngân hàng Thụy Sĩ) bình chọn.
    Trước đó, ngày 17/9, Wealth-X và UBS (ngân hàng Thụy Sĩ) đã công bố báo cáo “Billionaire Census 2014”. Trong đó, Việt Nam có 2 tỷ phú với tổng tài sản khoảng 3 tỷ USD. Một trong hai cái tên được xác định chắc chắn là ông Phạm Nhật Vượng, Chủ tịch Tập đoàn Vingroup - người đã có 2 năm liên tiếp lọt vào bảng xếp hạng tỷ phú thế giới của Forbes, với tài sản được ước tính vào khoảng 1,6 tỷ USD (công bố tháng 3/2014).
    “Người còn lại, theo tôi nghĩ có thể là bà Nguyễn Thị Nga (SeABank) hoặc ông Hà Văn Thắm (Ocean Group), bởi 2 người này đều có tổng tài sản lên tới trên 2 tỷ USD. Sau thời gian làm việc với ông Thắm ở Ngân hàng Đại dương, tôi tin, ông Thắm xứng đáng được xướng tên trong tốp 2 tỷ phú USD của nước ta” – một chuyên gia tài chính – ngân hàng (xin được giấu tên) khi đó nhận xét.
    Con đường khởi nghiệp
    Ông Thắm sinh năm 1972, quê quán Bắc Giang, hiện sống tại Hà Nội. Ông Thắm tốt nghiệp thạc sỹ chuyên ngành Quản trị Kinh doanh tại Trường đại học Columbia Common Wealth, Mỹ và bảo vệ tiến sĩ Quản trị Kinh doanh tại Trường đại Học Công nghệ Paramount, Mỹ.

    Năm 1993, nghe lời khuyên từ một người bạn luật sư, ông Thắm bắt tay vào công việc kinh doanh. Với đam mê sẵn có, ông Thắm đi từ thành công này tới thành công khác. Ban đầu, ông Thắm làm đại lý cho một số hãng lớn với những mặt hàng kinh doanh như: dầu ăn và lốp xe ô tô. Ông Thắm tự nhận mình là một trong những người đầu tiên đưa dầu ăn Neptune vào Việt Nam.
    Sau phân phối, ông Thắm chuyển sang mua bán sáp nhập một số công ty sản xuất của nước ngoài. Công việc làm ăn tấn tới, ông Thắm tham gia vào lĩnh vực ngân hàng, sau này là chứng khoán và bất động sản.
    Ông Thắm “bén duyên” với ngành ngân hàng từ đầu những năm 2000 khi gặp một cổ đông muốn bán cổ phần của Ngân hàng TMCP Nông thôn Hải Hưng trong lúc ông chỉ có một số vốn nhỏ “vài nghìn đôla vay mượn của bạn bè”. Vì vậy, khi giới thiệu về mình với báo giới, ông Thắm cho biết, “thích kinh doanh từ nhỏ” và nghiệp kinh doanh đến “tình cờ”. Vậy là ông và một số người bạn bỏ tiền ra mua, thích là mua chứ không hẳn là có chiến lược bài bản gì.
    Ông Thắm khẳng định mình là người gặp nhiều may mắn khi trong nhiều năm kinh doanh chưa có khó khăn nào đến mức khiến ông cảm thấy thất bại đau đớn, buồn chán hay sụp đổ cả. Một bí quyết nữa trong thành công của ông Thắm là sử dụng người trẻ. Trong bộ máy lãnh đạo của tập đoàn Đại Dương và các công ty thành viên có rất nhiều người trẻ nắm những chức vụ quan trọng trong độ tuổi 29-39 tuổi.
    Trong phần giới thiệu về ông Hà Văn Thắm của Ocean Bank, ngân hàng này cho biết, ông Thắm “có bề dày kinh nghiệm trong quản lý, chiến lược kinh doanh tài chính, bất động sản” và từng đạt danh hiệu “Doanh nhân Việt Nam tiêu biểu” và “Cúp Thánh Gióng” năm 2009, nhận bằng khen và cúp “Vì sự nghiệp Văn hóa Doanh nhân Việt Nam” năm 2008 do Trung tâm Văn hóa Doanh nhân Việt Nam trao tặng, là 1 trong 10 doanh nhân trẻ được vinh danh “Giải thưởng Sao Đỏ 2011”.

    Ngoài làm Chủ tịch tập đoàn Đại Dương, ông Thắm còn từng là Chủ tịch Ngân hàng OceanBank, Chủ tịch Ocean Hospitality, Chủ tịch Công ty cổ phần Bán lẻ và quản lý bất động sản Đại Dương (Ocean Retail), từng là thành viên HĐQT Công ty cổ phần Sữa Việt Nam (Vinamilk), thành viên HĐQT Công ty cổ phần VS Industry Việt Nam…
    Trong lĩnh vực kinh doanh khách sạn, Công ty con Ocean Hospitality (vốn điều lệ 1.000 tỷ đồng) thực hiện đầu tư và quản lý chuỗi khách sạn, khu nghỉ dưỡng với thương StarCity tiêu chuẩn 4 sao quốc tế và Sunrise tiêu chuẩn 5 sao quốc tế.
    Hiện Ocean Hospitality đang sở hữu 96,92% vốn tại Công ty cổ phần Sài Gòn Givral (Saigon Givral), 74% cổ phần của Công ty cổ phần Dịch vụ hỗ trợ và Phát triển đầu tư (IOC), 62% cổ phần Công ty cổ phần Tân Việt, 83% cổ phần của Công ty cổ phần du lịch Khách sạn Suối Mơ và sở hữu Kem Tràng Tiền.

    Trong lĩnh vực tài chính, tập đoàn có Công ty cổ phần Chứng khoán Đại Dương (Ocean Securities) có vốn điều lệ 300 tỷ đồng và ngân hàng OceanBank. Trong lĩnh vực truyền thông, tập đoàn có Ocean Media là công ty quản lý kênh truyền hình InfoTV.

    Thâu tóm Kem Tràng Tiền với giá 500 tỷ đồng có thể coi là một trong các thương vụ thâu tóm để đời của ông Hà Văn Thắm. Một thương hiệu thực phẩm khác cũng được mua về là Givral, thương hiệu bánh lâu năm tại Sài Gòn. Givral sở hữu khu đất 144 Nguyễn Văn Trỗi, Quận Phú Nhuận mà ngay nay là Khách sạn StarCity Sài Gòn.
    Ngoài ra, tập đoàn này cũng từng là chủ sở hữu một chuỗi siêu thị mang tên Ocean Mart. Tuy nhiên, cách đây chưa đầy 1 tháng, Tập đoàn đã bán lại hệ thống siêu thị này cho Tập đoàn Vingroup và thu về một khoản lợi nhuận không nhỏ.
    Sở hữu khối tài sản lớn tại OceanBank, Ocean Hospitality (OCH), Ocean Sercurities (OCS),… thêm vào đó còn sở hữu tài sản của doanh nghiệp tư nhân Hà Bảo, Công ty TNHH VNT, Đại Dương Thăng Long, hay Ocean Mark,… nếu cân đo đong đếm chính xác, ông Hà Văn Thắm rất có thể là tỷ phú USD của Việt Nam sau ông Phạm Nhật Vượng.
    Liên quan đến công tác nhân sự sau khi ông Hà Văn Thắm bị bắt, ngày 25/10, HĐQT Công ty Cổ phần Tập đoàn Đại Dương (OceanGroup) vừa họp và phân công Phó Chủ tịch HĐQT tạm thời đảm nhiệm các nhiệm vụ của Chủ tịch HĐQT OceanGroup.
    Người được cử thay thế ông Hà Văn Thắm vừa bị bắt chính là Phó Chủ tịch HĐQT OceanGroup - ông Lê Quang Thụ.
    Ông Thụ sẽ tạm thời đảm nhiệm các nhiệm vụ của Chủ tịch HĐQT Ocean Group trong thời gian Chủ tịch HĐQT Hà Văn Thắm vắng mặt để phục vụ điều tra về các sai phạm tại Ngân hàng TMCP Đại Dương (Ocean Bank).
    Liên quan đến sai phạm của cá nhân ông Hà Văn Thắm, ông Dương Trọng Nghĩa – Tổng Giám đốc OceanGroup cho biết: “Đây là các sai phạm của cá nhân, không liên quan tới hoạt động minh bạch, công khai và đúng pháp luật của OceanGroup. HĐQT đã thống nhất phân công Phó Chủ tịch HĐQT tạm thời đảm nhiệm nhiệm vụ của Chủ tịch HĐQT. Mọi hoạt động của OceanGroup hiện tại vẫn diễn ra bình thường, trong tầm kiểm soát của HĐQT và Ban điều hành công ty".

    Phối cảnh dự án Time Tower, Hạ Long, Quảng Ninh.

    Số phận của những dự án bất động sản đình đám một thời gắn liền với Ocean Group và tên tuổi của đại gia Hà Văn Thắm đang thu hút được nhiều sự quan tâm của dư luận.
    Thông tin ông Hà Văn Thắm, Chủ tịch Tập đoàn Đại Dương (Ocean Group), nguyên Chủ tịch Oceanbank bị khởi tố và bắt tạm giam 4 tháng để điều tra về hành vi vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng đang khiến dư luận quan tâm.
    Đặc biệt, số phận của những dự án bất động sản đình đám một thời gắn liền với Ocean Group và tên tuổi của đại gia Hà Văn Thắm đang thu hút được nhiều sự quan tâm của dư luận.
    Ban Biên Tập điểm lại những dự án bất động sản đáng chú ý, có liên quan đến Ocean Group.

    1. Tổ hợp văn phòng, trung tâm thương mại, khách sạn và căn hộ cho thuê, 25 Trần Khánh Dư, Phan Chu Chinh, Hoàn Kiếm, Hà Nội
    Dự án gồm 19 tầng với 4 tầng đế và dự kiến xây dựng trong 3 năm.

    Phối cảnh tổng thể dự án phức hợp tại 25 Trần Khánh Dư, Hà Nội

    2. Khu phức hợp Time Tower, Quảng Ninh
    Tổ hợp trung tâm thương mại, tài chính, văn phòng và khách sạn Time Tower nằm tại trung tâm thành phố Hạ Long, Quảng Ninh.

    Phối cảnh dự án Time Tower, Hạ Long, Quảng Ninh

    Với quy mô dự kiến ban đầu từ chủ đầu tư là Tập đoàn Dầu khí Việt Nam (PVN), dự án cao 25 tầng. Tuy nhiên, sau khi xem xét điều kiện địa chất khu vực, Ocean Group đề nghị được điều chỉnh giảm xuống còn 17 tầng, gồm 2 tầng hầm và 15 tầng nổi. Dự án có tổng mức đầu tư 815 tỷ đồng.

    3. Khu đô thị mới Bắc Giang
    Tổ hợp trung tâm thương mại, khách sạn, nhà ở và dịch vụ công cộng được xây dựng tại phía Nam thành phố Bắc Giang trên tổng diện tích đất được quy hoạch là 1.180.000 m2.

    Phối cảnh tổng thể khu đô thị mới Bắc Giang, thành phố Bắc Giang.

    Đây dự kiến sẽ là khu đô thị phức hợp hiện đại nhất của Bắc Giang, với các hạng mục công trình cao từ 3 – 25 tầng, thời gian xây dựng dự kiến trong vòng 4 năm.

    4. Tổ hợp trung tâm thương mại, văn phòng và nhà ở StarCity Center
    Tổ hợp trung tâm thương mại, văn phòng và nhà ở StarCity Center được xây dựng tại ô đất ký hiệu HH, khu đô thị Đông Nam Trần Duy Hưng, Trung Hòa, Cầu Giấy, Hà Nội.

    Phối cảnh tổng thể dự án StarCity Center Lê Văn Lương, Hà Nội.

    Dự án có quy mô diện tích lên tới 50.575 m2, gồm 4 tòa tháp căn hộ cao từ 21 – 26 tầng; 2 tòa tháp văn phòng cao 21 tầng và 3 tầng hầm. Tổng diện tích sàn xây dựng lên tới hơn 352.000 m2.

    Dự án StarCity Lê Văn Lương.

    5. Trung tâm thương mại – dịch vụ – văn hóa Thanh Hóa
    Đây là dự án phối hợp đầu tư giữa Ocean Group và Công ty Cổ phần Phát hành sách Thanh Hóa. Được xây dựng tại vị trí đắc địa, số 6 Đại lộ Lê Lợi, thành phố Thanh Hóa.

    Phối cảnh dự án trung tâm thương mại – dịch vụ – văn hóa Thanh Hóa

    Tổng diện tích đất là 1.734 m2, công trình cao 15 tầng với 4 tầng đế và 2 tầng hầm; thời gian xây dựng dự kiến trong 2 năm.
    6. StarCity Condotel Nha Trang
    Tọa lạc tại 72 Trần Phú, thành phố Nha Trang, StarCity Condotel Nha Trang là khách sạn đạt tiêu chuẩn 4 sao, cao 21 tầng được xây dựng trên diện tích 2.454 m2, bao gồm 217 phòng khách sạn cho thuê và 92 phòng căn hộ Condotel.

    Phối cảnh tổng thể dự án Star City Hotel Nha Trang

    Được chính thức khởi công từ tháng 11/2011, tổng vốn đầu tư của dự án StarCity Condotel Nha Trang là gần 464 tỷ đồng.

    7. Gia Định Plaza
    Tọa lạc tại số 7, Trường Chinh, phường Đông Hưng Thuận, quận 12, TP.HCM. Dự án được OceanBank tài trợ vốn, OceanGroup là đơn vị quản lý và phát triển dự án.

    Phối cảnh tổng thể dự án Gia Định Plaza, TP.HCM

    Dự án Gia Định Plaza được xây dựng trên khu đất có diện tích hơn 12.000 m2 với nhiều hạng mục công trình và cây xanh. Diện tích 3.102 m2 là khu trung tâm thương mại, văn phòng cao 14 tầng và 1 tầng hầm.
    Khu căn hộ xây dựng trên diện tích 6.248 m2, gồm 3 khối công trình chung cư căn hộ cao cấp, mỗi block 15 tầng và một tầng hầm. Tổng số căn hộ gồm 302 căn, với 4 loại diện tích từ 74,5 – 98,2m.

    8. Sunrise Hoi An Beach Resort
    Nằm dọc bên bãi biển nổi tiếng Cửa Đại, Sunrise Hội An Beach Resort có tầm nhìn hướng biển, với 222 phòng nghỉ và biệt thự.

    Vào năm 2012, khu nghỉ dưỡng cao cấp Sunrise Hoi An Beach Resort đã chính thức khai trương, đây là resort đạt tiêu chuẩn 5 sao.
    Ngoài ra, cũng với hai thương hiệu là StarCity và Sunrise, Ocean Group còn sở hữu những khách sạn ở nhiều nơi như: khu nghỉ dưỡng quốc tế 4 sao Novotel StarCity Hoi An và chuỗi khách sạn quốc tế tiêu chuẩn 4 và 5 sao tại các thành phố trọng điểm là StarCity Nha Trang, StarCity Westlake Hanoi, StarCity Airport và StarCity Saigon, StarCity Phương Đông Hotel tại thành phố Vinh.
    Các khách sạn này nếu theo đúng kế hoạch dự kiến của Ocean Group thì sẽ hoàn thành trong năm 2014 và 2015.

    Theo BizLive

    Nợ xấu Ocean Bank ở mức 2,56%

    Ocean Bank cho biết, theo quy định tại thông tư số 02/TT-NHNN có hiệu lực từ 01/6/2014, tỷ lệ nợ xấu tính đến ngày 30/6/2014 của Ocean Bank là 2,56%.

    Trong tháng 8, Ngân hàng TMCP Đại Dương (Ocean Bank) đã có thông tin cụ thể về kết quả hoạt động trong 6 tháng đầu năm 2014, theo đó, tại thời điểm 30/6/2014, tổng tài sản của OceanBank đạt 68.783 tỷ đồng, tăng 1.708 tỷ đồng so với cuối năm 2013 và đạt 101% kế hoạch cả năm 2014. Tổng huy động vốn đạt 63.630 tỷ đồng, đạt 103% kế hoạch năm, tăng 1.563 tỷ đồng so với cuối năm 2013. Tổng dư nợ cho vay đạt 30.987 tỷ đồng, tăng 2.507 tỷ đồng so với cuối năm 2013 và đạt 90% kế hoạch đề ra trong năm 2014.

    Tính đến 30/6/2014, lợi nhuận thuần từ hoạt động kinh doanh trước chi phí dự phòng rủi ro tín dụng của ngân hàng đạt 350,9 tỷ đồng.

    Chi phí trích lập dự phòng rủi ro 6 tháng là 299,2 tỷ đồng - tăng đột biến do thay đổi quy định phân loại nợ từ 01/6/2014 theo Thông tư 09 sửa đổi bổ sung Thông tư 02 về phân loại nợ và trích lập dự phòng rủi ro. Và như vậy, tổng lợi nhuận trước thuế 6 tháng đầu năm 2014 của Ocean Bank đạt 51,7 tỷ.

    Về nợ xấu, Ocean Bank cho biết, tỷ lệ nợ xấu tính đến ngày 30/6/2014 theo quy định tại thông tư số 02/TT-NHNN có hiệu lực từ 01/6/2014 của Ocean Bank là 2,56%, và đây cũng chính là số liệu Ocean Bank báo cáo Ngân hàng Nhà nước.

    Trước đó, một số báo chí đưa tin nợ xấu của Ocean Bank chiếm 5,03% trên tổng dư nợ (dựa trên báo cáo tài chính của ngân hàng). Tuy nhiên Ocean Bank cho rằng, trước thời điểm 01/6/2014 thì nợ xấu tính trên dư nợ thị trường 1 (cho vay tổ chức kinh tế và cá nhân), nhưng từ 1/6/2014 trở đi, cách tính nợ xấu theo thông tư 02 có hiệu lực bao gồm Thị trường 1, thị trường 2, trái phiếu của DN chưa niêm yết và tiền gửi có kỳ hạn tại các tổ chức tín dụng khác, do đó tổng nợ tăng lên thì tỉ lệ nợ xấu giảm đi.

    Theo Tuổi Trẻ Online ngày hôm qua 25/10, trong quá trình thanh tra tại Ocean Bank, thanh tra Ngân hàng Nhà nước phát hiện có một số khoản vay có dấu hiệu gây mất vốn của ngân hàng, trong đó có việc cho vay sai quy định, cho vay các khoản tiền lớn không có thế chấp tài sản.

    Những sai phạm này được chuyển sang cơ quan cảnh sát điều tra để tiếp tục điều tra làm rõ. Cơ quan điều tra xác định vào tháng 11-2012, Công ty TNHH thương mại dịch vụ Trung Dung đề nghị Ocean Bank cho vay tiền để thực hiện các dự án chủ yếu liên quan đến lĩnh vực bất động sản.

    Sau khi công ty này đề nghị vay vốn đầu tư, ông Hà Văn Thắm ký các quyết định cho công ty này vay khoảng 500 tỉ đồng nhưng không đảm bảo các khoản thế chấp và sai quy định. Cho đến nay, Công ty TNHH thương mại dịch vụ Trung Dung chưa thanh toán được tiền cho Ocean Bank theo quy định, có dấu hiệu mất khả năng thanh toán.

    Trích dẫn:
    Admin
    Ông Thắm tốt nghiệp thạc sỹ chuyên ngành Quản trị Kinh doanh tại Trường Đại học Comlombia Common Wealth – Mỹ và bảo vệ tiến sĩ Quản trị Kinh doanh tại Trường Đại Học Công nghệ Paramount – Mỹ.

    Hình như cả hai bằng đại học của anh Thắm đều là từ các trường... dỏm:

    Comlombia Common Wealth University: http://www.ccwum.org/index.html

    Còn Paramount University of Technology thì chị Vũ Thị Phương Anh cho biết: "Đọc trên Một thế giới, thấy bảo ông Hà Văn Thắm, người mới bị bắt, có bằng tiến sĩ từ trường ĐH Công nghệ Paramount của Mỹ.

    Chẳng biết người viết bài ấy có biết rằng trường ấy là trường dỏm, không có kiểm định hay chăng?

    Trong bài này, nói về các trường dỏm của Mỹ, có nhắc đến Paramount University of Technology đây:

    http://seattletimes.com/html/education/2002174735_diploma09.html"

    Tôi mất thời giờ trong việc tìm hiểu cái truờng dỏm đầu tiên. Cái tên bên trên ai đó viết sai (đúng ra là Columbia Commonwealth University). Nhưng mò theo cái tên truờng đã dẫn tôi sang tận nuớc ... Malawi, bên Phi châu. Hình như truờng cũng không có cơ sở, chẳng hình ảnh, chẳng biết nằm địa điểm nào ở nuớc đó. Muốn tiếp cận (contact us) phải gửi thư hoặc bằng email. Trang mạng của truờng thì viết dăm ba điều vớ vẫn, ai muốn tin thì ... ráng chịu.

    Nói thêm là nuớc Malawi nghèo lắm, GDP đầu người hình như chỉ khoảng hơn ... 1/10 của VN.

    Nhưng, tôi phải thú nhận một điều, rằng tôi không ngạc nhiên gì mấy khi bằng cấp của nhiều "quan chức" ở VN bị tố là bằng dỏm, hoặc từ truờng dỏm. Bình thuờng thôi, quen rồi!

    Nhưng tôi sẽ ngạc nhiên khi có ai đó "khẳng định" bằng cấp của một quan chức nào đó là bằng ... thật từ một ngôi truờng ... thật, có tuờng có mái, có thầy có thi.

    Nói như thế thì có vẻ vơ đũa cả nắm, nhưng qua nhiều năm nay, các chiếc đũa mọi người cho vào để ... nắm, ngày càng to, thì khó mà nói khác.

    Báo chí nước ngoài viết gì về vụ Hà Văn Thắm bị bắt?

    Vietnam removes head of Ocean Bank
    Jeremy Grant in Singapore

    Vietnam has abruptly removed the head of Ocean Bank, one of the communist-run country’s privately held banks, after discovering what it said were “a number of serious violations of laws”.
    The move is likely to renew concerns over the vulnerability of Vietnam’s banking system to sudden shocks even as an improved economic backdrop has helped the sector recover from damage inflicted by chronic debts.
    Ha Van Tham, chairman of the Hanoi-based bank and a prominent businessman, had been removed from his position, according to the State Bank of Vietnam, the central bank.
    “During the course of implementation of the project of restructuring credit institutions approved by the [politburo] and the government, the State Bank of Vietnam has conducted the inspection with respect to legal entities and the credit quality of credit institutions.
    “By doing so, [it] has discovered a number of serious violations of the laws by Ha Van Tham,” it said, adding that he has been removed from his position “in order to strictly deal with such violations in accordance with the laws and ensure that the Ocean Bank’s operations are safe, stable and in strict accordance with the law”.
    The central bank said it was “closely co-operating with relevant authorities to strictly deal with violations” at Ocean Bank, which was one of about a dozen “joint-stock” banks in the country when it was set up in 1993. PetroVietnam, the country's state-owned oil and gas group, is a large shareholder in the bank.
    While the central bank did not specify the “violations” Mr Tham was allegedly guilty of, his removal carries echoes of previous sackings of bank chiefs, some of which were followed by arrests.
    Last month Do Tat Ngoc, former chairman of the AgriBank, a state-owned bank, was arrested for alleged “violations of state regulations on economic management”, the official Vietnam News reported.
    Foreign confidence in Vietnam's banking system was rocked in 2012 when Nguyen Duc Kien, founder of Asia Commercial Bank, one of the country’s biggest lenders and part-owned by Standard Chartered, was arrested on suspicion of conducting “illegal business” by failing to obtain proper licences.
    Mr Kien was seen by analysts to have been the victim of a power struggle at the time between the prime minister, Nguyen Tan Dung, and his opponents, which appeared to have intensified as the economy was deteriorating.
    The action at Ocean Bank comes as the country’s National Assembly, or rubber-stamp parliament, is holding a meeting that will decide on at least 15 laws, including an amended investment law.
    Moody’s, the rating agency, this month cited improved governance standards at six Vietnamese banks as among reasons why it had lifted its ratings on the banks. Other reasons were better macroeconomic conditions, including lower inflation.
    http://www.ft.com/intl/cms/s/0/6546e792-5b70-11e4-b68a-00144feab7de.html#axzz3HEWbv1ki

    Tycoọn Arrested as Vietnam Revives Bank Cleanup
    Ha Van Tham Has Been Arrested but Not Formally Charged

    HANOI—Police in Vietnam have arrested the chairman of the Ocean Commercial Joint Stock Bank on allegations of fraud, signaling the Southeast Asian country is reviving efforts to restructure its banking system and clean up bad debt.
    Ha Van Tham, 41, was arrested for “seriously violating financial institution lending regulations,” the government said in a statement late Friday, without elaborating. He has yet to be formally charged and it was unclear whether he had obtained legal counsel. He couldn’t be reached for comment.
    The government said the alleged violations were detected by the State Bank of Vietnam as it was inspecting financial institutions as part of its plan to restructure the banking system, which was heavily burdened by sour loans.
    State-run Tuoi Tre newspaper reported Saturday that Ocean Bank provided a loan of around 500 billion Vietnamese dong ($24 million) to a local company in 2012 without collateral. The borrower has failed to repay the loan, the paper reported.
    Mr. Tham’s arrest follows the arrests of several other bankers over the recent years, including banking tycoon Nguyen Duc Kien, a founder of Asia Commercial Bank, in 2012. A Vietnamese court in June sentenced Mr. Kien to 30 years in prison after finding him guilty of tax evasion and illegal trading activities. Mr. Kien didn’t admit guilt at his trial. No appeal has been filed.
    Heavy lending and the meltdown of the property market in recent years left local banks suffering from high levels of bad debt, preventing them from extending new loans to support economic growth. Growth has slowed significantly over recent years, averaging 5.5% annually from 2011 to 2013, compared with 7.3% on average from 2001 to 2010.
    The government said Friday that the State Bank of Vietnam, the central bank, is closely coordinating with the police to investigate the alleged violations by Mr. Tham and that he had been removed from his post at the bank.
    Ocean Bank is a unit of Ocean Group, where Mr. Tham remains chairman. Ocean Group is one of the largest diversified companies listed on the Ho Chi Minh Stock Exchange. He remains chairman of several other companies. Ocean Commercial Joint Stock Bank and Ocean Group were unavailable for comment Saturday.
    Speaking at the opening session of the National Assembly a week ago, Prime Minister Nguyen Tan Dung said Vietnam will continue to restructure its banking sector to reduce risks and ensure the safety of the system.
    Mr. Dung said Vietnam will aim to reduce the ratio of bad debt to bank loans to 3.0% by the end of 2015, from 4.2% at the end of July.
    According to Vietnam’s legal code, anyone found guilty of seriously violating financial institution lending regulations may face a prison term of up to 20 years.
    http://online.wsj.com/articles/tycoon-arrested-as-vietnam-revives-bank-cleanup-1414249639

    Nội dung https://soundcloud.com/huannc/ha-van-tham-tran-thanh-quang
    - Có một việc anh cần mày phải trực tiếp làm đấy! Là…chắc mày nghe lăng phăng cái vụ Bảo Việt ấy.
    - Vâng, Lê Trung Hưng chứ gì?
    - Ừ, thật ra anh mua vào đấy cũng nhiều rồi, nhưng mà anh hoàn toàn không đánh thằng đấy, anh mua từ lâu lắm rồi liên quan đéo gì bây giờ đâu! Nên vừa rồi nó có chuyện nó làm ẩu với mấy bọn Megastar bị bắt nên nó mới kiện. Nên anh Sinh Hùng, bác Sinh Hùng tức nó mới bắt đầu phang văn bản. Hiện tại có tứ trụ triều đình đang ra văn bản. Bác Dũng ra văn bản, bác Trọng ra văn bản, bác Sang ra văn bản. Bởi vì bác Hùng kêu trước Bộ Chính trị rằng thằng này thế nọ thế kia. Đánh nó nhưng mà mẹ, thằng này kinh lắm. Nó cũng chơi với bác Lê Hồng Anh rồi nó chơi với mấy ông công an. Nó đang làm ngược lại anh, nó đi nó … tại vì anh đứng tên bà Vân mẹ chị Nga, nó đang đi dò. Thế nên anh nghĩ là bác Hùng tức theo kiểu ấy, bác ấy tức quá nên anh nghĩ anh phải nhảy vào cuộc giúp bác ấy một tay một chân xử lý nó. Thì báo ấy thì chỉ có mỗi VietNamNet là chủ yếu đánh thôi, còn mấy thằng khác thì nó dẹp. VietNamNet thì đích thân anh Bộ trưởng chỉ đạo, mà báo của Bộ Thông tin và Truyền thông nữa thành ra đéo đánh được. Thì anh cần một số comments ấy, mày làm được không?
    - Comments làm gì anh?
    - Nhưng mày phải tuyệt đối lưu ý không được để lại dấu vết ra là người của Ocean. Và thứ hai anh muốn là thôi thì em làm, không được để quân em. Bởi vì mẹ … những cái chuyện này quân lính của cậu nó nói ra thì…
    - Vâng
    - Thì trên báo VietNamNet nó có, mày lên trên diễn đàn nó có cái forum. Thì đại khái anh cần mày có một số comments như này.
    - Anh nói ý đi ạ. Em sẽ tự viết.
    - Ừ, ý thôi. Thì mày bảo ông này tôi biết. Ông này gọi là Hưng Hào, bố nó tên là Hào. Ông này chuyên đi mua các sếp, anh đang toàn nói chuyện thật thôi, toàn đi mua các lãnh đạo.
    - Vâng
    - Nên là hay được bao che lắm, chả làm được gì đâu! Nói đúng giọng xã hội ấy: “Tôi biết ông này, ngày xưa làm Hải quan hay được bao che, hay được các lãnh đạo bao che lắm. Tôi biết việc này là viết đúng đấy, nhưng mà báo Thanh Niên nó gỡ rồi đấy, báo VietNamNet rồi cũng chuẩn bị gỡ thôi. Các sếp sẽ đi bao cho nó”. Kiểu nói giọng đấy. Là một, thứ hai là kiểu có thằng nào thì nói là “thế này thì kinh quá, thế này mà tại sao không thấy công an làm nhỉ? … Đại khái kiểu vậy!
    - Vâng. Thế có thêm một số diễn đàn, VietNamNet là chủ yếu.
    - Nó có một diễn đàn trên mạng.
    - Em lên diễn đàn tự tạo cái mục đấy.
    - Nhưng mà nhớ rằng, anh nghĩ là em hiểu là nó có thể truy ra IP.
    - Em sẽ có cách để nó không biết em là ai cả.
    - Thì anh tin là em sẽ hiểu chuyện đấy. Còn nếu như mà anh làm là dính ngay. Bởi vì anh cũng không muốn bọn họ nhìn thấy là anh làm.
    - Nó có phần mềm gắn luôn vào trình duyệt Firefox, giấu IP, là nó tạo ra một cái IP mình đi ra, proxy đấy.
    - Anh nhớ là thằng này nó cũng chơi với công an đấy.
    - Nhưng mà ông đấy dính tù tội như thế thì làm sao mà gỡ được nữa.
    - Nhưng mà về lý nó đã hết tù rồi thì nó vẫn không sai. Hết tù nó vẫn được kiểm duyệt. Nó chỉ sai là nó đi khai man thôi.
    - Vâng. Khai man. Khai man thì ra khỏi HĐQT. Tạm thời, nếu ông mà khai man thì hồ sơ của ông phải xem xét lại.
    - Nhưng mà thật ra thì nó cũng hết mẹ nó nhiệm kỳ rồi. Đến năm nay thì nó cũng hết nhiệm kỳ rồi. Các bác này điên muốn đánh kiểu như đuổi nó ra khỏi, chứ anh chả cần đuổi thằng này cũng chết mà. Tổ chức Đại hội hết nhiệm kỳ đuổi, không bầu nó nữa thì thôi chứ!
    - Ông đấy lại chơi với ông Lê Hồng Anh hả anh?
    - Thằng đấy rất thân
    - Thế nhưng mà ông Lê Hồng Anh nghỉ rồi mà
    - Mày nhầm!
    - Không không. Nghỉ Bộ Công an
    - Ừ! Thế nhưng mà ngày xưa ông làm bộ trưởng nên vẫn có. Bây giờ nó đang thân một thằng tên là thằng Vĩnh. Thủ trưởng cơ quan Cảnh sát điều tra.
    - À! Phan Thế Vĩnh ạ?
    - Ừ! Mày biết à.
    - Giám đốc Công an Nam Định.
    - Nó là người xin ông Lê Hồng Anh chức cho ông Vĩnh. Nên mẹ, ông Vĩnh lần này lạng quạng có khi mất chức đấy! Ông đấy mà ra mặt đánh anh là mẹ … cho toi ngay.
    - Vĩnh “chột”?

    - Nó thân ông Vĩnh lắm, nhưng mà thằng này anh nghĩ lần này nó đi rồi. Lần đầu tiên tứ trụ triều đình đoàn kết nhau để đánh một thằng. Hùng – Dũng – Sang – Trọng đều có văn bản giết hết. Thế mà nó vẫn tồn tại được! Kinh.
    - Thế chắc nó thân với mấy ông công an lắm!
    - Nó thân.
    - Thế công an báo cho nó hết.
    - Thằng chó chết này. Anh có làm gì nó đâu!
    - Nhưng tại sao em nghe bên Thuỷ kể chuyện bảo anh Thảo kể chuyện là anh Thắm có tham gia Bảo Việt mà nghe nói có vụ loanh quanh, bảo anh Thắm đừng vào nữa.
    - Đúng rồi.
    - Thế thì Ngân hàng Nhà nước cũng nhìn nhận là anh không vào nữa nhưng sao lại có thông tin là anh đánh nó?
    - Nó đi viết đơn luôn. Đéo mẹ cần đéo mẹ gì thông tin! Nó viết đơn là anh với chị Phương em bác Hùng đi thôn tính Ngân hàng Bảo Việt.
    - Nó nói thẳng thế?
    - Và nó đi nó nói miệng thôi, là bác Hùng đánh cho mấy đứa em để cướp ngân hàng của nó. Bác Hùng bác điên lắm, bác ấy phang cả văn bản gửi Bộ Công an, bác Hùng ghi rằng là: “Chủ tịch Quốc hội yêu cầu Thủ tướng báo cáo giải trình trước Quốc hội về trường hợp này”. Ghi hẳn như thế luôn.
    - Thế đến bây giờ công an vẫn chưa động tĩnh gì?
    - Công an nó động tĩnh nó vào hỏi bà Vân. Nhưng mà chưa động tĩnh gì vì lý do là chắc phải chờ cơ quan thanh tra của Ngân hàng Nhà nước gửi cho Bộ Công an gửi sang cơ quan điều tra. Anh nghĩ chắc nó đang điều tra rồi nhưng chưa công bố thôi. Tính là bắt nó thôi, nhưng anh nghĩ tội nó thì chưa dám bắt. Bây giờ chỉ tập trung đuổi nó ra khỏi ngân hàng thôi, bãi miễn xong nó rồi thì … Thằng này bên trong ngân hàng cũng ăn nhiều tiền lắm! Thì lúc đấy, tính thế này, khi công an vào thì phải có đơn.
    - Đúng rồi.
    - Đơn phải chỉ đích danh mà bây giờ đích danh nó chỉ có là khai man thì chỉ đuổi nó đi thôi. Thế còn khi vào thì phải Ngân hàng Bảo Việt, các thành viên HĐQT kêu là cho vay ẩu làm mất tiền của ngân hàng, có người bị hại thì công an nó mới vào được! Mẹ thằng này láo, nó bệnh tật đầy mình, suốt ngày dùng bùa ngải. Nó bị tiểu đường tụt 25-30 cân. Vai nó bị u ở đây này, chuẩn bị mổ. Bố vừa chết vì ung thư. À bố chết năm ngoái, mẹ đang bị ung thư giai đoạn cuối. Nhà nó tạm tạm thôi, mẹ đéo có gì. Anh thì vướng nó bởi vì anh mua cái ngân hàng cách đây 2 năm mà anh có nhảy vào đâu. Mặc dù anh nói mày là Tập đoàn Bảo Việt rất ủng hộ anh. Suốt ngày bảo anh đi sáp nhập. Cũng có thể vì thế ông Ngân hàng Nhà nước nói ông Thắm này kia. Thế còn anh nắm, anh còn to hơn, nhiều cổ phần hơn nó. Nó là cái thằng vớ vẩn mấy %.
    - Thế hết nhiệm kỳ rồi ông ấy có out ra ngoài không?
    - Chính vì chuyện này không phải hay cho anh, dở cho anh vì anh đang có kế hoạch làm thì các bác ấy đánh thành ra anh bị tình ngay lý gian. Bây giờ anh nắm 20% mẹ nó rồi, cộng với Bảo Việt 55% anh quyết thế đéo gì chẳng được, cho sáp nhập OceanBank luôn, bài của anh là như thế! Thế nhưng tự nhiên có chuyện này thành ra anh phải lùi lại tý.
    - Thế nhưng kiểu gì ông ấy nhiệm kỳ tới cũng thôi rồi!
    - Thì đương nhiên là đứt rồi. Bây giờ kể cả ngân hàng nó có nó trình lên cho làm thành viên HĐQT thì đứt vì bác Hùng mày biết không lôi cả ông Bình chỉ vào mặt. Bác Hùng nói với anh, không phải ai nghe bác Hùng nói kể lại, chính bác Hùng nói với anh: “Mày mà không đuổi được thằng Hưng ra khỏi ngân hàng tao sẽ tìm cách đuổi mày ra khỏi Ngân hàng”. Nói rõ luôn!
    - Thế còn không biết tiền của ông Hưng ấy hết hay là tiền của mấy ông công an thế nên …?
    - Tiền nó đi lấy của ngân hàng. Công an làm đéo gì, còn lâu nó mới đưa tiền. Công an thì mày chỉ có nộp cho nó chứ đéo có chuyện đấy. Tiền là tiền của nó đi cướp, nó lại bóc lại của ngân hàng, lấy mỡ nó rán nó thôi. Nó đi vay ẩu (…)
    ...

    Ông Thắm tốt nghiệp thạc sỹ chuyên ngành Quản trị Kinh doanh tại Trường Đại học Comlombia Common Wealth – Mỹ và bảo vệ tiến sĩ Quản trị Kinh doanh tại Trường Đại Học Công nghệ Paramount – Mỹ.

    Hình như cả hai bằng đại học của anh Thắm đều là từ các trường... dỏm:

    Comlombia Common Wealth University: http://www.ccwum.org/index.html

    Còn Paramount University of Technology thì chị Vũ Thị Phương Anh cho biết: "Đọc trên Một thế giới, thấy bảo ông Hà Văn Thắm, người mới bị bắt, có bằng tiến sĩ từ trường ĐH Công nghệ Paramount của Mỹ.

    Chẳng biết người viết bài ấy có biết rằng trường ấy là trường dỏm, không có kiểm định hay chăng?

    Trong bài này, nói về các trường dỏm của Mỹ, có nhắc đến Paramount University of Technology đây:

    http://seattletimes.com/html/education/2002174735_diploma09.html"

    Không biết có phải vì vụ việc Hà Văn Thắm (người giàu thứ 9 trên sàn chứng khoán) bị bắt giam mà thị trường chứng khoán SG (-2.02/-0.34%) và HN (-0.26/-0.30%) đều đồng loạt xuống giá? Lần Nguyễn Đức Kiên ("bầu Kiên"/"Kiên bạc" - thành viên Hội đồng sáng lập Ngân hàng Thương mại Cổ phần Á Châu) bị bắt, chứng khoán VN đều xuống giá ngay lập tức).

    Xem:
    HCM Stock Exchange http://banggia2.ssi.com.vn/
    Hanoi Stock Exchange http://bg.hnx.vn/

    Bài này dài nhưng bỏ qua các vụ án đại gia ngân hàng mượn đầu heo nấu cháo tay không bắt giặc : các cổ đông lớn thao túng nội bộ ngân hàng để cho chính doanh nghiệp sân sau của chính họ vay, sau đó không trả thành nợ xấu.

    Luật sư Phan Văn Lãng - Tội vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động ngân hàng

    Tội phạm hình sự nói chung và tội phạm trong hoạt động ngân hàng nói riêng đều là các hành vi nguy hiểm, xâm hại nghiêm trọng đến các quan hệ xã hội, chính sách kinh tế tài chính của Đảng, Nhà nước ta. Thực tế, báo chí thế giới đã đăng nhiều bài viết về tội phạm xâm phạm hoạt động của các ngân hàng mà hành vi phạm tội hết sức tinh vi, người bình thường thật khó mà hình dung và tưởng tượng nổi như việc đào một đường hầm xuyên qua các phố đến két ngân hàng, dùng cần cẩu nhấc cả cụm máy ATM của ngân hàng… Còn ở Việt Nam, việc hàng loạt vụ cướp táo bạo, ngay giữa ban ngày, trước mắt mọi người, đã được đăng liên tiếp trên báo trong thời gian qua như một hồi chuông gióng lên về mức độ nguy hiểm cũng như sự táo bạo, tinh vi, nhanh nhạy của bọn tội phạm liên quan đến hoạt động ngân hàng. Đặc biệt là một số vụ phạm tội lại do chính người trong ngành thực hiện. Điển hình là vụ một cán bộ tin học ngân hàng nổi tiếng bậc nhất Việt Nam đã sử dụng hệ thống máy tính, biến ảo các con số lấy đi hàng tỷ đồng để ăn chơi, tiêu xài cá nhân mà sau đó báo chí tốn không ít giấy mực để phân tích những lỗ hổng trong quản lý và hoạt động của ngân hàng.

    Hậu quả của tội phạm ngân hàng là rất lớn. Ở mức độ vĩ mô, tội phạm ngân hàng xâm hại chế độ kinh tế của Đảng, chính sách kinh tế, tài chính của Nhà nước. Ở góc độ hẹp hơn, tội phạm ngân hàng phá hoại hoạt động kinh doanh của một ngân hàng, làm ảnh hưởng đến uy tín của ngân hàng, gây hoang mang, dao động cho khách hàng của ngân hàng và có thể dẫn đến hiện tượng đột biến rút tiền hàng loạt dẫn đến mất khả năng thanh toán hay phá sản cho một ngân hàng cụ thể, đồng thời làm ảnh hưởng đến cả hệ thống tài chính - ngân hàng nói chung. Chính vì vậy, người thực hiện hành vi phạm tội đáng bị trừng trị nghiêm minh theo quy định của pháp luật để bảo vệ an toàn cho hoạt động tài chính -ngân hàng nói riêng và nền kinh tế tài chính của quốc gia nói chung.

    Trên thực tế, không phải cán bộ ngân hàng nào khi được trao quyền quản lý tài sản của ngân hàng, được thực hiện các nghiệp vụ liên quan đến tiền tỷ đều nảy lòng tham, cố ý phạm tội mà chỉ một số trường hợp do không thực sự hiểu hết hệ lụy của việc mình làm, chỉ khi hậu quả đáng tiếc xảy ra mới hay mình là người vô ý phạm tội (những trường hợp cho vay do quá tin tưởng khách hàng hoặc thiếu trách nhiệm gây thiệt hại cho ngân hàng). Đến khi bị vướng vào vòng lao lý họ trăn trở, tự ngẫm và rút ra những bài học kinh nghiệm. Dù là muộn nhưng kinh nghiệm đó lại là bài học lớn cho tất cả những đồng nghiệp của họ, cần đặc biệt cẩn trọng trong các hoạt động nghiệp vụ của mình.

    Đứng ở góc độ nghiên cứu pháp luật và kinh nghiệm làm việc trực tiếp trong ngành Ngân hàng nhiều năm qua, tác giả đã nghiên cứu các quy định về tội phạm liên quan trực tiếp đến hoạt động ngân hàng. Trong bài viết này, ngoài việc phân tích về các hành vi phạm tội cụ thể, đặc biệt là phân tích các hành vi liên quan đến hoạt động nghiệp vụ ngân hàng có thể bị đánh giá là tội phạm hình sự, tác giả sẽ đưa ra các đánh giá, kiến nghị phù hợp nhằm mục đích giúp độc giả, đặc biệt là cán bộ ngân hàng hiểu rõ hơn mức độ nguy hiểm của các hành vi tội phạm liên quan đến hoạt động kinh doanh ngân hàng, những hình phạt nghiêm khắc đối với mỗi hành vi, những khó khăn, hạn chế, rủi ro trong nghiệp vụ để mỗi cán bộ ngân hàng thêm kinh nghiệm và cẩn trọng hơn khi làm việc.

    Đi từ những điều luật cụ thể của Bộ luật hình sự hiện hành, mang đặc trưng tội phạm ngành là tội “Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của tổ chức tín dụng” (Điều 179 Bộ luật hình sự). Tội “Thiếu trách nhiệm gây thiệt hại nghiêm trọng đến tài sản Nhà nước” (Điều 144 Bộ luật hình sự) được đánh giá như “cái túi” để nhét tất cả các hành vi phạm tội liên quan đến hoạt động ngân hàng. Còn “Tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản” (Điều 139 Bộ luật hình sự), tưởng chừng chỉ liên quan đến những tên tội phạm chuyên nghiệp ngoài xã hội nhưng không ít cán bộ ngân hàng “áo cổ cồn trắng” đã bị liên đới truy cứu trách nhiệm do phạm sai lầm trong khi tác nghiệp. Và cuối cùng là “Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản” (Điều 140 Bộ luật hình sự), là kết quả của quá trình “tạo dựng tín nhiệm” và “phá hoại tín nhiệm” vì hai chữ “tài sản”, để rồi, khi bản án được tuyên thì ít nhất cũng “phạt cải tạo không giam giữ đến ba năm hoặc phạt tù từ ba tháng đến ba năm”.

    Có thể nói quy định tại Điều 179 Bộ Luật Hình sự năm 1999 (BLHS 1999) về “Tội vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng” là quy định cụ thể, đặc trưng và trực tiếp nhất trong BLHS 1999 về tội phạm trong hoạt động kinh doanh của ngân hàng. Trong bài viết này, tác giả xin được chia sẻ với độc giả những phân tích về đặc trưng pháp lý, những nhận xét, đánh giá về nghiệp vụ trong hoạt động kinh doanh của ngân hàng để giúp quý vị độc giả thêm những hiểu biết nhất định về hành vi, hậu quả, hình phạt áp dụng đối với tội phạm đặc trưng này.

    Theo quy định tại Điều 179 của BLHS 1999 thì “Người nào trong hoạt động tín dụng mà có một trong các hành vi sau đây gây hậu quả nghiêm trọng, thì bị phạt tiền từ mười triệu đồng đến năm mươi triệu đồng hoặc phạt tù từ một đến bảy năm:

    a) Cho vay không có bảo đảm trái quy định của pháp luật;

    b) Cho vay quá giới hạn quy định;

    c) Hành vi khác vi phạm quy định của pháp luật về cho vay trong hoạt động tín dụng.

    2. Phạm tội gây hậu quả rất nghiêm trọng thì bị phạt tù từ năm năm đến mười hai năm.

    3. Phạm tội gây hậu quả đặc biệt nghiêm trọng thì bị phạt tù từ mười năm đến hai mươi năm.

    4. Người phạm tội còn có thể bị cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc liên quan đến hoạt động tín dụng từ một năm đến năm năm.”

    Khái quát chung

    Có không ít chuyên gia cho rằng, cán bộ nhân viên (CBNV) ngân hàng nào mà chưa hiểu, biết về những quy định cụ thể của tội này thì chưa thực sự là CBNV ngân hàng! Tuy nhiên, thực tế có thể khẳng định rằng, các ngân hàng chưa chú trọng việc đưa các điều luật về tội phạm ngân hàng vào chương trình giảng dạy, phổ biến cho CBNV của mình, nếu có, thì cũng chỉ rất hiếm.

    CBNV ngân hàng hiểu thực sự các quy định của điều luật này cũng không nhiều, đa phần chỉ nghe qua hoặc được biết tới khi chính họ, người thân hoặc ngân hàng nơi họ đã, đang làm có vụ án hình sự liên quan. Bản thân các cán bộ làm công tác pháp chế của ngân hàng là những người cần thực sự nắm vững các quy định pháp luật nói chung và quy định nghiệp vụ ngân hàng nói riêng cũng thực sự chưa chắc khi khẳng định mình đã nghiên cứu rõ và hiểu, biết thực sự, đầy đủ về các quy định cụ thể của BLHS 1999 và các văn bản liên quan về tội được quy định tại Điều 179 nêu trên.

    Đó là đánh giá về ý thức chủ quan về Điều luật trên đối với các ngân hàng và CBNV ngân hàng. Ở góc độ lịch sử pháp lý, có thể nói, đây là một tội mới, được quy định lần đầu trong BLHS 1999, còn BLHS 1985 đã hết hiệu lực thì chỉ quy định về tội “cố ý làm trái quy định của Nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu nghiêm trọng”.

    Nguyên nhân có sự thay đổi là do tình hình kinh tế - xã hội thay đổi và phát triển mạnh theo xu thế chung, hoạt động của các ngân hàng thương mại Nhà nước với chủ sở hữu là đại diện Nhà nước đã thay đổi, hình thức sở hữu đa dạng hơn, ngoài cổ đông chính là Nhà nước còn có các cổ đông khác với nhiều thành phần như các tổ chức, cá nhân kinh doanh và ngoài ngân hàng thương mại Nhà nước còn có ngân hàng thương mại cổ phần. Mặt khác, nghiệp vụ cấp tín dụng của các ngân hàng cũng đa dạng và phức tạp hơn, các hành vi vi phạm vượt ra ngoài khuôn khổ của hành vi quản lý kinh tế mà là hành vi trực tiếp thực hiện nghiệp vụ cho vay.

    Phân tích, đánh giá về điều luật

    Đi sâu vào phân tích, đánh giá cụ thể, chi tiết nội dung các điều, khoản, điểm của Điều luật về “Tội vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng” quy định tại Điều 179 BLHS 1999 sẽ cho chúng ta thấy rõ những đặc trưng cơ bản của nghiệp vụ cấp tín dụng trong hoạt động ngân hàng.

    1. Người thực hiện hành vi phạm tội: Người thực hiện hành phạm tội là cá nhân đủ độ tuổi luật định, có năng lực trách nhiệm hình sự và đã thực hiện hành vi vi phạm các quy định về hoạt động cho vay của ngân hàng. Đối với một số tội thì người trực tiếp thực hiện hành vi phạm tội có thể là bất cứ cá nhân nào không phân biệt ngành nghề, giới tính,… đối với một số tội khác thì chỉ có những người đặc biệt mới có thể thực hiện các hành vi phạm tội trong lĩnh vực, trường hợp đặc trưng đó như người lái máy bay, người điều khiển tàu biển hoặc là người có chức vụ, quyền hạn,...

    Ở Điều luật này, người thực hiện hành vi phạm tội là người đặc biệt. Đó phải là người có quyền hạn, có trách nhiệm nhất định trong hoạt động tín dụng mới có thể trực tiếp thực hiện các hành vi phạm tội. Đối với những người không có trách nhiệm trong hoạt động tín dụng của ngân hàng có thể vẫn phạm vào tội này, tuy nhiên, căn cứ vào mức độ và hành vi phạm tội để phân tích, đánh giá, thì hành vi phạm tội không thể là trực tiếp và cụ thể với những đặc trưng như những người có trách nhiệm trong hoạt động tín dụng là CBNV ngân hàng mà chỉ có thể phạm tội với vai trò là đồng phạm như giúp sức, hỗ trợ.

    Trong đa số các ngân hàng thương mại hiện nay, người có trách nhiệm trong hoạt động tín dụng - hoạt động cho vay - nghiệp vụ đặc trưng của ngân hàng thường được quy định cụ thể là cán bộ tín dụng, lãnh đạo phụ trách tín dụng (trưởng/phó trưởng phòng) và lãnh đạo trực tiếp phê duyệt cho vay (giám đốc/phó giám đốc). Chức năng, nhiệm vụ của từng cá nhân trong quá trình cho vay được quy định trong quy chế, quy trình hoặc quy định về cho vay của mỗi ngân hàng.

    Quy chế, quy trình hoặc quy định về cho vay của mỗi ngân hàng sẽ khác nhau, nhưng về cơ bản thì chức năng, nhiệm vụ của CBNV ngân hàng đa phần là giống nhau. Chẳng hạn như cán bộ tín dụng có trách nhiệm tiếp nhận hồ sơ, xem xét yêu cầu, dự án đầu tư, phương án vay vốn của khách hàng, thẩm định, đánh giá tài sản bảo đảm và lập tờ trình trình lãnh đạo phụ trách tín dụng. Lãnh đạo phụ trách tín dụng đánh giá khách hàng, phân tích dự án, thẩm định và định giá tài sản bảo đảm lại trên cơ sở tờ trình phê duyệt tín dụng của cán bộ tín dụng và trình lãnh đạo trực tiếp phê duyệt tín dụng ký duyệt. Lãnh đạo trực tiếp phê duyệt cho vay xem xét ký duyệt cho vay trên cơ sở tờ trình thẩm định và đánh giá của cán bộ tín dụng và lãnh đạo phụ trách tín dụng.

    Khác với các hoạt động kinh doanh khác, trong hoạt động cho vay của các ngân hàng, quy trình cấp tín dụng cho khách hàng có sự thống nhất rất cao giữa các cán bộ thực hiện nghiệp vụ trong quy trình đó. Ở góc độ xem xét hồ sơ cho vay, thường được bắt đầu từ tờ trình tín dụng.

    Tờ trình tín dụng là một hình thức văn bản rất đặc trưng của nghiệp vụ cho vay, nó thể hiện chi tiết về ý kiến của cán bộ tín dụng về khoản vay, về khách hàng, về tài sản đảm bảo của khác hàng… về ý kiến của cán bộ thẩm định, lãnh đạo thẩm định, ý kiến phê duyệt khoản vay của lãnh đạo ngân hàng… Chính vì thế tờ trình tín dụng cũng thể hiện rõ trách nhiệm trực tiếp của CBNV ngân hàng trong hoạt động nghiệp vụ.

    Theo quy định bắt buộc, tờ trình phê duyệt tín dụng, giải ngân phải có đầy đủ chữ ký của những người liên quan thì ngân hàng mới cho khách hàng vay. Do đó, khi xem xét, truy cứu trách nhiệm hình sự các CBNV ngân hàng về tội này, các cơ quan tố tụng thường căn cứ vào tờ trình tín dụng của khoản vay để yêu cầu các CBNV ngân hàng liên quan giải trình cụ thể về trách nhiệm trực tiếp của mỗi cán bộ trong việc cho vay đó.

    2. “Quy định” bị vi phạm?

    Quy định bị vi phạm chung nhất là các quy định của Nhà nước về chế độ, chính sách kinh tế, tài chính ngân hàng của Đảng, Nhà nước; các quy định liên quan trực tiếp khác như Bộ luật Dân sự, Nghị định về giao dịch bảo đảm và các văn bản hướng dẫn trực tiếp về hoạt động cho vay của các cơ quan Nhà nước liên quan khác như Ngân hàng Nhà nước (NHNN), Bộ Tư pháp, Bộ Tài chính… Quy định bị vi phạm trực tiếp là những quy định trong Quy chế cho vay của NHNN được Thống đốc NHNN Việt Nam ban hành trong từng thời kỳ.

    Quy chế cho vay đang được các ngân hàng áp dụng là Quy chế cho vay được ban hành theo Quyết định số 1627/2001/QĐ-NHNN ngày 31/12/2001 của NHNN Việt Nam đã được sửa đổi, bổ sung theo Quyết định số 127/2005/QĐ-NHNN ngày 03/02/2005. Căn cứ Quy chế cho vay của NHNN Việt Nam, các ngân hàng thương mại trên cơ sở chính sách phát triển, tình hình vốn điều lệ, hoạt động kinh doanh cụ thể của ngân hàng mình để xây dựng quy trình, quy định, quy chế, hướng dẫn cho vay phù hợp từng thời kỳ.

    Hiện nay, chưa có văn bản pháp luật chính thức nào quy định về việc áp dụng các quy định về hoạt động cho vay trong quy trình, quy chế liên quan của các ngân hàng thương mại là căn cứ buộc tội đối với những CBNV ngân hàng nói riêng và những cá nhân vi phạm điều luật về hoạt động cho vay nói chung. Các chuyên gia pháp luật cũng đưa ra rất nhiều quan điểm, nhiều tranh cãi về trường hợp Quy chế cho vay của NHNN Việt Nam không quy định hoặc chưa quy định cụ thể, chi tiết về một hoạt động, một hành vi hay thủ tục nào đó về hoạt động cho vay nhưng các ngân hàng thương mại lại quy định cụ thể, chi tiết trong quy trình, quy định, quy chế, hướng dẫn cho vay của nội bộ ngân hàng mình thì khi CBNV vi phạm những quy định này và gây thiệt hại đến tài sản của ngân hàng thì có cho phép cơ quan tố tụng lấy những quy định nội bộ ngân hàng đó làm cơ sở luận tội hay không.

    Thực tiễn, trong các vụ án hình sự xét xử CBNV ngân hàng vi phạm quy định về cho vay theo Điều 179 BLHS 1999 trong thời gian qua đã cho thấy, cho dù các văn bản quy phạm pháp luật (bộ luật, luật, nghị định, thông tư,…) hoặc các văn bản hướng dẫn (quyết định, nghị quyết, công văn, chỉ thị,…) không quy định chi tiết, cụ thể hoạt động, hành vi như các CBNV ngân hàng đã thực hiện nhưng các cơ quan tố tụng vẫn quy buộc CBNV ngân hàng về tội vi phạm các quy định về hoạt động cho vay.

    Ví dụ: Việc phê duyệt hạn mức tín dụng cụ thể của chi nhánh ngân hàng không được Nhà nước quy định rõ. Tuy nhiên, chính Quy chế cho vay Ngân hàng A lại quy định hạn mức cho vay của chi nhánh Ngân hàng A là 5 tỷ đồng, nếu vượt quá phải có sự phê duyệt trực tiếp bằng văn bản của Tổng Giám đốc Ngân hàng A. Khi Giám đốc Chi nhánh Ngân hàng A cho vay hơn 5 tỷ đồng chưa có sự phê duyệt của Tổng Giám đốc gây thiệt hại cho Ngân hàng A thì các cơ quan tố tụng có thể truy cứu trách nhiệm hình sự Giám đốc Chi nhánh Ngân hàng A về việc vi phạm hạn mức cho vay trong Quy định về hoạt động cho vay của Ngân hàng A.

    Trong trường hợp trên, việc các cơ quan tố tụng truy cứu trách nhiệm hình sự CBNV ngân hàng có đủ cơ sở pháp lý hay không còn là một vấn đề còn nhiều tranh cãi. Tuy nhiên theo tác giả, trong trường hợp này, việc truy cứu trách nhiệm hình sự của cơ quan tố tụng cần phải có hướng dẫn chi tiết, cụ thể hơn của cơ quan có thẩm quyền hoặc xem xét để chính ngân hàng đó xử lý CBNV của mình vì thực tế CBNV ngân hàng vi phạm quy định nội bộ chứ không phải vi phạm quy định của pháp luật.

    Đây có thể là một “khoảng trống” mà các cơ quan có thẩm quyền cần xây dựng “hành lang pháp lý ” bằng các quy định rõ ràng, cụ thể, bảo đảm việc các cơ quan tố tụng quy buộc đúng người đúng tội, tránh oan sai khi xử lý các hành vi phạm tội.

    3. Hành vi phạm tội, hậu quả và mối quan hệ với hành vi phạm tội

    3.1 Hành vi phạm tội

    Hành vi phạm vào tội quy định tại Điều 179 BLHS 1999 được quy định cụ thể và trực tiếp là: Cho vay không có bảo đảm trái quy định của pháp luật; Cho vay quá giới hạn quy định; Hành vi khác vi phạm quy định của pháp luật về cho vay trong hoạt động tín dụng.

    a) Đối với hành vi cho vay không có bảo đảm trái quy định của pháp luật

    Trước đây, theo quy định tại Nghị định số 178/1999/NĐ-CP ngày 29/12/1999 đã được sửa đổi, bổ sung theo Nghị định số 85/2002/NĐ-CP ngày 25/10/2002 của Chính phủ về bảo đảm tiền vay của các tổ chức tín dụng thì việc cho vay không có bảo đảm bằng tài sản được quy định cụ thể và chi tiết về các trường hợp áp dụng, điều kiện áp dụng và việc thực hiện cho vay theo quan điểm hạn chế hoặc theo những trường hợp cho vay không có tài sản bảo đảm theo chỉ định của Chính phủ.

    Theo đó, hành vi cho vay không có bảo đảm trái quy định pháp luật sẽ được hiểu là những trường hợp CBNV ngân hàng quyết định cho vay không phù hợp hoặc không đáp ứng đầy đủ các điều kiện cụ thể như cho vay đối với các khách hàng không có tín nhiệm; phương án đầu tư hoặc sản xuất, kinh doanh, dịch vụ không khả thi, không hiệu quả; không có khả năng tài chính để thực hiện nghĩa vụ trả nợ hoặc cho doanh nghiệp vay nhưng không đáp ứng điều kiện cho vay như phải kinh doanh có lãi trong hai năm liền kề với thời điểm xem xét cho vay gây hậu quả nghiêm trọng thì từng trường hợp cụ thể có thể bị cơ quan tố tụng truy cứu trách nhiệm hình sự theo hành vi thuộc Điểm a khoản 1 Điều 179 BLHS.

    Hiện nay, theo quy định tại Nghị định số 163/2006/NĐ-CP ngày 29/12/2006 của Chính phủ về bảo đảm tiền vay thay thế Nghị định số 178 nêu trên thì không có quy định cụ thể về việc cho vay không có bảo đảm bằng tài sản. Nguyên nhân có sự thay đổi này là do sự phát triển rất đa dạng của các ngân hàng thương mại mà trong đó vốn chủ sở hữu không chỉ thuộc về Nhà nước mà còn có sự góp vốn của tổ chức, cá nhân khác.

    Hoạt động kinh doanh của các ngân hàng hiện nay rất đa dạng về nghiệp vụ cũng như khách hàng. Do vậy, việc không quy định cụ thể về cho vay không có tài sản bảo đảm sẽ tạo điều kiện mở cho các ngân hàng trong việc quyết định dịch vụ cho vay và các chính sách tín dụng để thu hút khách hàng, tăng lợi nhuận và phát triển mạnh mẽ. Mặt khác, đánh giá theo quy định pháp luật thì về bản chất ngân hàng cũng là một doanh nghiệp hoạt động theo Luật Doanh nghiệp nên việc quyết định hoạt động kinh doanh, tức cho vay không có bảo đảm như thế nào là quyền của doanh nghiệp - ngân hàng đó.

    Nghị định số 163 chỉ quy định một mục riêng về việc cho vay tín chấp (vay bằng uy tín) với một số đối tượng, trường hợp cụ thể. Đến nay, Nghị định 163 vẫn chưa có thông tư, quyết định hay văn bản hướng dẫn khác của NHNN VN và các cơ quan Nhà nước khác có liên quan. Như vậy, về bản chất việc vi phạm theo hành vi cho vay không có bảo đảm trái pháp luật như điều luật nêu đến nay, hầu như chỉ còn để tham khảo, thực tế theo đánh giá và tổng hợp của tác giả thì từ ngày Nghị định số 163 ra đời và có hiệu lực từ tháng 01/2007 đến nay, chưa thấy có trường hợp nào CBNV ngân hàng bị khởi tố, truy tố và tuyên án theo hành vi thuộc Điểm a khoản 1 Điều 179 BLHS.

    b) Đối với hành vi cho vay quá giới hạn quy định

    Hiện nay, chưa có văn bản cụ thể nào của cơ quan Nhà nước có thẩm quyền chính thức khẳng định thế nào là cho vay quá giới hạn. Giới hạn ở đây được hiểu là giới hạn gì? Giới hạn cho vay theo quy định hay là giới hạn cho vay của ngân hàng? Phân tích hai trường hợp sau, chúng ta sẽ hiểu rõ hơn về giới hạn nêu trên:

    - Giới hạn cho vay theo quy định hay còn gọi là mức cho vay là việc căn cứ vào nhu cầu vay vốn và khả năng hoàn trả nợ của khách hàng và nguồn vốn của mình, ngân hàng sẽ quyết định mức cho vay.

    Theo quy định thì tổng mức cho vay tối đa đối với một khách hàng không được vượt quá 15% vốn tự có của ngân hàng, trừ trường hợp đối với những khoản cho vay từ nguồn ủy thác của Chính phủ, của các tổ chức và cá nhân hoặc được phép của của Thủ tướng Chính phủ đối với từng trường hợp cụ thể. Ngoài ra, nếu khách hàng có nhu cầu vượt quá mức cho vay của mình thì ngân hàng có thể hợp vốn với các ngân hàng để cho vay.

    Đối với một số đối tượng đặc biệt theo quy định như tổ chức kiểm toán, kiểm toán viên, thanh tra viên (đang thực hiện nhiệm vụ tại ngân hàng cho vay) và kế toán trưởng, cổ đông lớn của ngân hàng cho vay thì mức cho vay tối đa chỉ là 5% vốn tự có của ngân hàng cho vay.

    Đối với trường hợp cho vay tại các phòng giao dịch trực thuộc chi nhánh ngân hàng thì tại Quyết định số 13/2008/QĐ-NHNN ngày 29/4/2008 Thống đốc NHNN VN đã có hướng dẫn rõ: đối với một khách hàng chỉ cho vay tối đa đến 2 tỷ đồng Việt Nam hoặc ngoại tệ quy đổi tương đương, trừ trường hợp khoản cấp tín dụng được bảo đảm toàn bộ bằng: tiền, vàng, thẻ tiết kiệm, giấy tờ có giá do chính ngân hàng thương mại phát hành, trái phiếu Chính phủ, tín phiếu Kho bạc Nhà nước.

    - Giới hạn cho vay của ngân hàng hay còn gọi là mức cho vay tối đa trên cơ sở giá trị tài sản bảo đảm theo quy chế cho vay, quy trình nhận và đánh giá tài sản bảo đảm của mỗi ngân hàng. Đến nay, chưa có quy định cụ thể về tỷ lệ hay mức cho vay đối với tài sản bảo đảm là bao nhiêu mà hoàn toàn phụ thuộc vào chính sách cho vay, sự nhận định, đánh giá thị trường của ngân hàng cho vay và tài sản bảo đảm cụ thể cũng như phương án kinh doanh, đầu tư, khả năng tài chính, hoàn trả vốn vay của khách hàng để xây dựng lên mức cho vay này.

    Theo quy chế cho vay và quy chế về bảo đảm tiền vay của một số ngân hàng hiện nay thì giới hạn cho vay trên giá trị tài sản bảo đảm thường được quy định là: Cho vay từ 80% đến 100% giá trị tài sản khi nhận bảo đảm là tiền mặt ký quỹ, số dư tài khoản, sổ tiết kiệm, giấy tờ có giá, tín phiếu kho bạc, trái phiếu chính phủ; Cho vay đến 70% giá trị tài sản khi nhận bảo đảm là chứng chỉ tiền gửi, nhà ở, quyền sử dụng đất, tài sản khác gắn liền với đất; tàu biển, tàu bay; Cho vay từ 50% đến 60% giá trị tài sản khi nhận bảo đảm là phương tiện vận tải, máy móc, thiết bị, dây chuyền sản xuất....

    Như vậy, qua phân tích trên cho thấy giới hạn cho vay được tính theo quy định của pháp luật là 5%, 15% vốn tự có của ngân hàng cho từng đối tượng cụ thể hoặc không vượt quá 2 tỷ đồng đối với phòng giao dịch trừ những trường hợp theo quy định và giới hạn cho vay của ngân hàng trên giá trị tài sản bảo đảm là từ 50% đến 100% đối với từng tài sản bảo đảm cụ thể. Theo đó, khi cho vay vượt quá giới hạn, tỷ lệ trên đối với từng đối tượng cụ thể gây hậu quả nghiêm trọng thì tùy từng trường hợp có thể bị cơ quan tố tụng truy cứu trách nhiệm hình sự theo hành vi thuộc Điểm b khoản 1 Điều 179 BLHS.

    c) Đối với hành vi khác vi phạm quy định của pháp luật về cho vay trong hoạt động tín dụng

    Nếu quy định về hành vi cho vay không có tài sản bảo đảm và quy định về hành vi cho vay quá giới hạn như phân tích trên khá cụ thể và rõ ràng thì quy định về hành vi nêu tại Điểm c Khoản 1 Điều 179 này hoàn toàn ngược lại. Có nhiều người cho rằng quy định tại điểm trên như “cái túi” để nhét tất cả các hành vi được cho là vi phạm quy định của pháp luật về cho vay của CBNV ngân hàng vào. Quy định chung chung, không cụ thể nhưng là quy định mà phần nhiều CBNV ngân hàng bị áp dụng để truy cứu trách nhiệm hình sự nhất.

    Hành vi vi phạm có thể là quyết định cho vay vượt quá thẩm quyền; nhận định, đánh giá tài sản bảo đảm không căn cứ hoặc căn cứ không đúng; thẩm định hồ sơ cho vay không đúng; kiểm tra trước, trong và sau cho vay không đúng; kiểm tra tài sản bảo đảm không đúng, không đầy đủ; thẩm định, kiểm tra hoạt động kinh doanh, tình hình tài chính khách hàng không đúng, không đầy đủ theo quy chế, quy trình và quy định cho vay của ngân hàng;… rất nhiều và rất nhiều hành vi có thể bị quy vào “hành vi khác” thuộc quy định trên.

    Ví dụ: Việc thẩm định, đánh giá hồ sơ vay vốn, tình hình hoạt động, kinh doanh và tài chính của khách hàng trước, trong và sau khi cho vay không được quy định cụ thể trong các văn bản pháp luật nhưng được ngân hàng quy định khá rõ ràng và cụ thể về nguyên tắc, quy trình, thủ tục và phương pháp thẩm định, đánh giá để quyết định cho vay, giám sát sau cho vay,…

    Do vậy, bản thân các CBNV ngân hàng là người phải nắm rõ nhất trình tự, thủ tục thẩm định, đánh giá này và việc cố ý vi phạm gây hậu quả nghiêm trọng thì từng trường hợp có thể bị cơ quan tố tụng truy cứu trách nhiệm hình sự theo hành vi thuộc Điểm c khoản 1 Điều 179 BLHS.

    3.2 Hậu quả và mối quan hệ của hậu quả với hành vi phạm tội

    Theo quy định của BLHS 1999 thì hậu quả đối với tội vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động ngân hàng là hậu quả nghiêm trọng và hậu quả xảy ra là dấu hiệu bắt buộc của cấu thành tội phạm. Nếu hậu quả chưa nghiêm trọng thì người có hành vi vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động ngân hàng chưa phải chịu trách nhiệm hình sự.

    Trước đây, theo Bộ luật hình sự năm 1985 và các văn bản hướng dẫn thi hành thì: Gây thiệt hại về tài sản có giá trị từ 300 triệu đồng đến dưới 500 triệu đồng là gây hậu quả nghiêm trọng; Gây thiệt hại về tài sản có giá trị từ 500 triệu đồng đến dưới một tỷ đồng là gây hậu quả rất nghiêm trọng và gây thiệt hại về tài sản có giá trị từ một tỷ đồng trở lên là gây hậu quả đặc biệt nghiêm trọng. Tuy nhiên, BLHS 1999 hiện hành và các văn bản hướng dẫn chưa có quy định chi tiết, cụ thể về việc xác định mức thiệt hại bao nhiêu được hiểu là gây hậu quả nghiêm trọng, rất nghiêm trọng và đặc biệt nghiêm trọng do hành vi vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động ngân hàng gây ra để truy cứu trách nhiệm hình sự.

    Hiện nay, có nhiều chuyên gia cho rằng trên thực tiễn khi xét xử người có hành vi vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động ngân hàng theo Điều 179 BLHS 1999, các cơ quan tố tụng đã sử dụng các quy định về việc xác định mức thiệt hại theo quy định tại Thông tư liên tịch số 02/2001/TTLT-TANDTC-VKSNDTC-BCA-BTP ngày 25/12/2001 hướng dẫn về việc áp dụng một số quy định tại Chương 14 “Các tội xâm phạm sở hữu” của BLHS 1999 để truy cứu trách nhiệm hình sự . Theo đó, xác định gây thiệt hại nghiêm trọng là từ 50 triệu đồng đến dưới 500 triệu đồng; gây nghiêm trọng rất nghiêm trọng là từ 500 triệu đồng đến dưới một tỷ năm trăm triệu đồng và gây thiệt hại đặc biệt nghiêm trọng là từ một tỷ năm trăm triệu đồng trở lên. Tuy nhiên, đến nay tác giả chưa tìm được bản án hình sự nào đã tuyên có nói áp dụng như trên.

    Về nguyên tắc chung, để xem xét trong trường hợp nào hành vi phạm tội gây hậu quả nghiêm trọng, gây hậu quả rất nghiêm trọng và gây hậu quả đặc biệt nghiêm trọng phải đánh giá một cách toàn diện, đầy đủ các hậu quả thiệt hại về tài sản và các thiệt hại phi vật chất như làm ảnh hưởng xấu đến việc thực hiện đường lối của Đảng, chính sách kinh tế của Nhà nước, gây ảnh hưởng nghiêm trọng an ninh kinh tế và việc thực hiện chính sách kinh tế...

    Tuy nhiên, trên thực tế các trường hợp CBNV ngân hàng khi bị xét xử về hành vi vi phạm quy định về cho vay đều căn cứ vào thiệt hại thực tế là số tiền của ngân hàng bị chiếm đoạt, sử dụng, bị hư hỏng hoặc bị hủy hoại trái phép để truy cứu trách nhiệm hình sự là chính còn các thiệt hại phi vật chất cũng chỉ xem xét để đánh giá khi lượng hình, định tội trong một số trường hợp phạm tội cụ thể.

    Mối quan hệ giữa hậu quả và hành vi phạm tội cần được đánh giá là mối quan hệ thống nhất, từ hành vi cho vay không có bảo đảm, vượt quá giới hạn cho vay hoặc thực hiện các hành vi khác trong hoạt động cho vay của ngân hàng đã trực tiếp dẫn tới hậu quả gây thiệt nghiêm trọng đến tài sản ngân hàng, tài sản ngân hàng có thể là số tiền vốn vay bị chiếm đoạt, bị làm dụng, bị sử dụng sai mục đích hoặc các tài sản khác bị hư hỏng hoặc bị hủy hoại theo từng hành vi phạm tội cụ thể.

    4. Lỗi, động cơ và mục đích phạm tội

    Lỗi: Các CBNV ngân hàng bị truy tố về tội vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động ngân hàng khi thực hiện hành vi của mình là cố ý, tức nhận thức rõ việc thẩm định, đánh giá, xem xét cho vay của mình là không đúng quy trình, quy chế cho vay của ngân hàng hoặc quyết định cho vay vượt quá thẩm quyền theo quy định của ngân hàng sẽ gây hậu quả nghiêm trọng nhưng mong muốn cho hậu quả đó xẩy ra hoặc tuy không mong muốn nhưng bỏ mặc cho hậu quả đó xẩy ra.

    Động cơ và mục đích phạm tội: Động cơ và mục đích của CBNV ngân hàng khi thực hiện hành vi vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của ngân hàng không phải là dấu hiệu bắt buộc để xem xét có phạm vào tội quy định trong BLHS 1999 hay không. Tuy nhiên, thực tế khi xem xét đến các vụ án xét xử CBNV ngân hàng liên quan đến hành vi vi phạm này thì động cơ vụ lợi cá nhân nhằm được hưởng lợi từ hoa hồng, phần trăm (%) hoặc lại quả từ khách hàng vay vốn là chính, ngoài ra, cũng có thể là động cơ khác như nể nang, giúp đỡ hoặc do là bạn bè, quen biết…còn động cơ, mục đích phá hoại chính sách kinh tế, tài chính của Nhà nước hoặc mục đích là phá hoại ngân hàng trên thực tế khó có thể xẩy ra.

    5. Hình phạt

    Hình phạt trong tội vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của ngân hàng không có hình phạt tù chung thân và tử hình, hình phạt chính có từ phạt tiền và tù có thời hạn chỉ từ một năm đến cao nhất là 20 năm tù theo từng mức độ, hành vi phạm tội và hậu quả gây ra. Hình phạt bổ sung là cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc liên quan đến hoạt động tín dụng của ngân hàng, cụ thể:

    CBNV ngân hàng nào mà có hành vi cho vay không có bảo đảm trái quy định của pháp luật, cho vay quá giới hạn quy định vi phạm quy định hoặc có hành vi khác vi phạm quy định của pháp luật về cho vay trong hoạt động tín dụng ngân hàng thì bị bị phạt tiền từ 10 triệu đồng đến 50 triệu đồng hoặc phạt tù từ một đến bảy năm.

    Các hành vi trên nếu gây hậu quả rất nghiêm trọng thì bị phạt tù từ 5 năm đến 12 năm, nếu gây hậu quả đặc biệt nghiêm trọng thì bị phạt tù từ 10 năm đến 20 năm.

    Ngoài ra, nếu phạm tội còn có thể bị các hình phạt bổ sung như cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc liên quan đến hoạt động tín dụng từ 1 năm đến 5 năm.

    Kết luận

    Qua phân tích, đánh giá tổng quát về nội dung và các quy định của Điều 179 BLHS 1999 cũng như thực tiễn nghiệp vụ trong hoạt động ngân hàng nêu trên, tác giả thấy rằng, mỗi CBNV làm việc trong ngân hàng cần hiểu rõ, hiểu đúng, biết và nắm vững quy định của Điều 179 BLHS 1999 và các quy định pháp luật, văn bản hướng dẫn liên quan về điều luật trên để tránh những rủi ro trong khi làm việc, vừa là tránh rủi ro cho bản thân vừa là thực hiện tốt công tác phòng tránh rủi ro cho chính ngân hàng mình làm việc.

    Mặt khác, các ngân hàng cũng nên có chương trình giảng dạy, tổ chức các buổi trao đổi để trang bị cho CBNV ngân hàng mình những kiến thức cơ bản nhất về tội và hành vi phạm vào tội này - Đó chính là một trong những biện pháp phòng tránh rủi ro hữu hiệu trong hoạt động kinh doanh ngân hàng.

    Theo Luật sư Phan Văn Lãng - Tạp chí Ngân hàng (số 18/2009)
    http://vnba.org.vn/?option=com_content&view=article&id=1648&catid=43&Itemid=90

    Tài liệu tham khảo:

    Bộ luật hình sự năm 1985 và Bộ luật hình sự năm 1999;

    Luật Ngân hàng Nhà nước và Luật các Tổ chức tín dụng;

    Nghị định số 178/1999/NĐ-CP ngày 29/12/1999 đã được sửa đổi, bổ sung theo Nghị định số 85/2002/NĐ-CP ngày 25/10/2002 của Chính phủ về bảo đảm tiền vay;

    Nghị định số 163/2006 ngày 29/12/2006 về giao dịch bảo đảm của Chính phủ;

    Quyết định số 1627/2001/QĐ-NHNN ngày 31/12/2001 của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đã được sửa đổi, bổ sung theo Quyết định số 127/2005/QĐ-NHNN ngày 03/02/2005;

    Giáo trình “Luật hình sự Việt Nam” Trường ĐH Luật Hà Nội do Nhà xuất bản Bộ Công an phát hành;

    “Bình luận khoa học Bộ luật Hình sự Việt Nam” do Nhà xuất bản Chính trị Quốc gia phát hành;

    Các báo, Tạp chí và bài viết, nghiên cứu khoa học liên quan.

    Đang khám xét đối với nguyên Chủ tịch Ocean Bank Hà Văn Thắm


    Cán bộ cơ quan điều tra lên thực hiện lệnh khám xét phòng làm việc của ông Hà Văn Thắm tại Tòa nhà Deawoo (360 Kiem Mã- Hà Nội). Ảnh: Lao Động/Thành An

    Cơ quan điều tra Bộ Công an đang đồng thời thực hiện lệnh khám xét nơi ở và nơi làm việc của nguyên Chủ tịch Ngân hàng thương mại cổ phần Đại Dương (Ocean Bank) Hà Văn Thắm. Ông Thắm được xác định đang chứng kiến lệnh khám xét. Đến 21 giờ, việc khám xét vẫn đang tiếp diễn

    Phóng viên Thông Chí đang có mặt tại hiện trường cho biết, khoảng 19 giờ 30 phút, một tổ cán bộ Cơ quan ảnh sát cơ quan điều tra khoảng 7-8 cán bộ, chiến sĩ đi trên 2 xe ô biển xanh đỗ lại trước Tòa nhà chung cư Starcity tại 81 Lê Văn Lương (Hà Nội). Hiện gia đình Ông Hà Văn Thắm, nguyên Chủ tịch HĐQT Ocean Bank sống tại một căn hộ Penhouse của tòa nhà này. Sau khi thực hiện việc thông báo, cùng với sự chứng kiến của bảo vệ tòa nhà cán bộ cơ quan điều tra vào công bố lệnh và thực hiện việc khám xét nơi ở của ông Thắm.

    Hiện trường vụ khám xét được phong tỏa nghiêm ngặt, phóng viên không được tiếp cận, không được quay phim, chụp ảnh. Đến 21 giờ 10 phút, việc khám xét vẫn đang tiếp diễn.

    Cũng trong khoảng thời gian này, việc khám xét nơi làm việc của ông Thắm cũng được thực hiện. Theo phóng viên Cao Nguyên, Thành An đang có mặt tại hiện trường thì khoảng 19 giờ 30 phút, một tổ 7 cán bộ cơ quan điều tra có mặt tại tầng 6, Tòa nhà thương mại Deawoo tại 360 Ngọc Khánh (Hà Nội)- Văn phòng của Ocean Bank- nơi ông Hà Văn Thắm làm việc. Sau khi thực hiện các thủ tục theo quy định, cơ quan điều tra đã công bố lệnh và thực hiện việc khám xét.

    Đến 21 giờ 10 phút việc khám xét vẫn chưa hoàn tất.

    Trước đó như Lao Động đã phản ánh, chiều ngày ngày 24.10, Cơ quan điều tra đã tống đạt quyết định khởi tố bị can, thực hiện lệnh bắt tạm giam đối với ông Hà Văn Thắm - nguyên Chủ tịch Hội đồng quản trị Ngân hàng Thương mại Cổ phần Đại Dương (Oceanbank).

    Thông báo mới nhất của Cơ quan Cảnh sát điều tra Bộ Công an (C46) khẳng định: Quá trình điều tra xác minh và tài liệu thanh tra của Ngân hàng Nhà nước, đến nay có đủ căn cứ xác định: Hà Văn Thắm – nguyên Chủ tịch Hội đồng quản trị Ngân hàng Thương mại Cổ phần Đại Dương phạm tội "vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng" quy định tại Điều 179 Bộ luật hình sự.
    Ngày 21/10/2014, Cơ quan Cảnh sát điều tra Bộ Công an đã ra Quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can, lệnh bắt bị can để tạm giam 4 tháng và Lệnh khám xét đối với Hà Văn Thắm về tội danh trên. Đến ngày 24/10, Viện Kiểm sát nhân dân tối cao đã phê chuẩn, cùng ngày, Cơ quan Cảnh sát điều tra Bộ Công an đã thi hành Lệnh bắt, khám xét đối với Hà Văn Thắm.

    Ông Hà Văn Thắm sinh năm 1972, quê quán xã An Hà, Lạng Giang, Bắc Giang; hộ khẩu thường trú tại Tổ 10, cụm Nghi Tàm, phường Quảng An, quận Tây Hồ, thành phố Hà Nội và số 73 Lê Văn Lương, quận Thanh Xuân, Hà Nội. Chức vụ Chủ tịch Hội đồng Quản trị, Chủ tịch Ủy ban Tín dụng, Chủ tịch Ủy ban Đầu tư Ngân hàng Thương mại cổ phần Đại Dương.

    Quá trình thi hành lệnh bắt, khám xét đối với Hà Văn Thắm đã được thực hiện đúng quy định tại Điều 80, Điều 143 Bộ luật Tố tụng hình sự và đã được dẫn giải về Trại Tạm giam Bộ Công an để điều tra, làm rõ, xử lý theo quy định của pháp luật.

    Chiều 24.10, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đã ra thông báo về việc đình chỉ quyền và nghĩa vụ của Chủ tịch, thành viên Hội đồng quản trị Ngân hàng thương mại cổ phần Đại Dương đối với ông Hà Văn Thắm để phục vụ việc xử lý các vi phạm pháp luật của cá nhân ông Hà Văn Thắm.

    Theo Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, trong quá trình triển khai Đề án cơ cấu lại các tổ chức tín dụng đã được Bộ Chính trị, Chính phủ phê duyệt, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam tiến hành thanh tra pháp nhân, thanh tra chất lượng tín dụng đối với các tổ chức tín dụng. Qua thanh tra, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đã phát hiện một số vi phạm pháp luật nghiêm trọng của cá nhân ông Hà Văn Thắm, Chủ tịch Hội đồng quản trị Ngân hàng thương mại cổ phần Đại Dương.

    Cùng với việc thực hiện các biện pháp hành chính trên, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đã phối hợp chặt chẽ với các cơ quan chức năng để xử lý nghiêm minh các vi phạm tại Ngân hàng thương mại cổ phần Đại Dương theo quy định của pháp luật.

    Ngân hàng Nhà nước khẳng định sự việc trên không làm ảnh hưởng đến hoạt động bình thường của Ngân hàng thương mại cổ phần Đại Dương.

    21 giờ 20 phút, ngày 24.10, phóng viên Thông Chí đang có mặt tại hiện trường cho biết, việc khám xét tại nơi ở của ông Hà Văn Thắm đã kết thúc. Tổ cán bộ cơ quan điều tra đã rời tòa nhà Starcity tại 81 Lê Văn Lương. Không có dấu hiệu nào cho thấy cơ quan điều tra đã thu giữ nhiều hồ sơ, tài liệu, vật chứng, cũng như không có dấu hiệu nào cho thấy ông Hà Văn Thắm được di lý về nhà để chứng kiến việc khám xét.

    22 giờ 10 phút, phóng viên Thành An, Cao Nguyên có mặt tại trụ sở Ngân hàng Ocean Bank cho biết: Việc khám xét phòng làm việc cùa ông Hà Văn Thắm tại Tòa nhà thương mại Deawoo (360 phố Kim Mã, Hà Nội) đã kết thúc. Tổ cán bộ cơ quan điều tra đã rời tòa nhà vào lúc 22 giờ 10 phút. Quá trình khám xét cơ quan điều tra thu giữ nhiều hồ sơ, tài liệu liên quan. "Một cán bộ cơ quan điều tra đã mang một thùng tài liệu ra xe", phóng viên Thành An tại hiện trường cho biết. Cũng theo các phóng viên Lao Động đang có mặt tại hiện trường thì không có dấu hiệu nào cho thấy ông Hà Văn Thắm có mặt tại trụ sở vào thời điểm khám xét.

    Lao Động tiếp tục cập nhật thông tin về vụ việc này...
    http://laodong.com.vn/phap-luat/dang-kham-xet-doi-voi-nguyen-chu-tich-ocean-bank-ha-van-tham-260802.bld

    Lạ nhể ? Làm kinh doanh giỏi thế này, đáng lẽ phải công kênh anh ta lên rồi trải thảm đỏ mời anh ta lên chức thủ tướng hay chí ít cũng là Thống Đốc Nhân Hàng, chứ sao lại bắt anh ta ? Vẽ ! Chuyện làm ăn khuất tất ở đất nước này làm như chỉ có riêng mình anh ta ? Chắc là có chuyện nhầm lẫn đâu đây...Cứ chờ xem, biết đâu sẽ có một màn xin lỗi và rồi chuột nhắt lại chạy loanh quanh...

    https://soundcloud.com/huannc/ha-van-tham-tran-thanh-quang
    Trong đoạn ghi âm, Thắm nói chuyện với Trần Thanh Quang (Phó Tổng tập đoàn) việc “đồng chí” Nguyễn Sinh Hùng đang quyết tâm triệt Lê Trung Hưng và thâu tóm Bảo Việt, các nội dung đáng chú ý:
    - Nguyên văn phát ngôn của Nguyễn Sinh Hùng “tát” vào mặt Thống đốc NHNN Nguyễn Văn Bình: “Mày (Bình Thống đốc) mà không đuổi được thằng Hưng ra khỏi ngân hàng tao sẽ tìm cách đuổi mày ra khỏi Ngân hàng Nhà nước”.
    - “Bác Hùng” đang quyết tâm triệt Lê Trung Hưng và Bảo Việt Bank nên Thắm vào vào cuộc “giúp 1 tay 1 chân để xử lý nó” (Bảo Việt).
    - Chức danh “thủ trưởng cơ quan Cảnh sát điều tra” của ông Phan Văn Vĩnh là người được Lê Trung Hưng “xin” Lê Hồng Anh cho và phen này nếu ông Vĩnh “loạng quạng” (không theo ý Nguyễn Sinh Hùng) thì ông Vĩnh sẽ mất chức.
    - Vì vụ việc Nguyễn Sinh Hùng nôn nóng đánh cướp Bảo Việt nên việc công khai thôn tính Bảo Việt theo kế hoạch của Thắm phải lùi lại. Hiện Thắm đang nắm 20% BVB và quyền quyết 50% Bảo Việt Group nên việc sát nhập BVB về Ocean Bank chỉ còn là vấn đề thời gian.
    - Vụ đánh Ngân hàng Bảo Việt do đích thân Bộ trưởng 4T Nguyễn Bắc Son chỉ đạo Vietnamnet.
    - Hà Văn Thắm chơi bẩn bằng cách lệnh cho Quang IT bí mật lên mạng “tát nước theo mưa” các bài viết của Vietnamnet để hạ nhục Lê Trung Hưng và các ông Lê Hồng Anh, Phan Văn Vĩnh… (nhưng Quang phải dùng nickname và che dấu vết).
    https://soundcloud.com/huannc/ha-van-tham-tran-thanh-quang

    Bà con từ Việt Nam đang vào xem các tin nóng trên Dân Luận, mặc dù Dân Luận bị chặn tường lửa khá "nhiệt tình" ở Việt Nam:

    24-10-2014_14-34-22.png

    Google Analytics thông báo độc giả từ đâu tới. Vòng tròn càng lớn thì nơi đó càng có nhiều độc giả.

    OGC: Phép màu tăng vốn cho công ty con

    Tăng vốn quá khủng chỉ trong một thời gian ngắn từ công ty mẹ đến công ty con, phép màu nào đã mang lại cho Tập đoàn Đại Dương – Ocean Group (HOSE: OGC) một tiềm lực lớn mạnh và đưa vị thế của ông Hà Văn Thắm – Chủ tịch OGC nâng tầm trên thị trường chứng khoán?

    Nhờ tiềm lực mạnh từ tăng vốn, OGC tham gia hàng loạt thương vụ M&A trong nhiều lĩnh vực. Và đặc biệt là điểm nhấn vào năm 2009, với tần suất giao dịch đầu tư, chuyển nhượng và phát hành cổ phiếu dày đặc giữa OGC và những công ty liên quan tạo thành mạng lưới quan hệ sở hữu chéo và “bùng nổ” về vốn trong nhóm các doanh nghiệp mang họ “Đại dương”.

    Tăng vốn thần kỳ

    Hành trình tăng vốn của công ty mẹ OGC có thể nói là khá chóng mặt và gây bất ngờ khi cổ đông góp vốn chỉ là những cá nhân nhưng những khoản tiền khổng lồ liên tục được “rót” vào Tập đoàn Không chỉ có mình công ty mẹ, có những công ty con và liên doanh liên kết của OGC cũng được thổi phồng quy mô rất nhanh.

    ogc-1-tang-von.jpg.png

    Quá trình tăng vốn của OGC, Oceanbank và OCH. ĐVT: tỷ đồng

    Sở hữu và đầu tư vào 8 công ty con và 3 công ty liên kết, tổng số tiền OGC bỏ ra gần 3,500 tỷ đồng không phải là nhỏ chưa kể các khoản đầu tư tài chính khác, vượt cả vốn điều lệ đang ở mức 3,000 tỷ đồng.

    ogc-2-cong-con.jpg

    Danh sách công ty con và liên kết của OGC tính đến 30/06/2013. OGC đã chuyển nhượng hết 75% vốn tại CTCP Truyền thông Đại Dương (Ocean Media) cho công ty con OCH với giá 12,500 đồng/cp từ cuối tháng 08/2013. OGC cũng dự định bán hết cổ phần tại CTCP Nông Lâm sản Đại Dương và CTCP Phát triển Tài nguyên thiên nhiên Đại Dương.

    Khi nói đến nhóm OGC không thể không nhắc đến Ngân hàng TMCP Đại Dương (OceanBank), đơn vị có vốn điều lệ lớn nhất trong nhóm các công ty con và liên kết của OGC. OceanBank hiện có vốn điều lệ 5,350 tỷ đồng, tăng dựng đứng so với con số 170 tỷ đồng hồi năm 1993 - năm mà ngân hàng được chuyển đổi mô hình hoạt động từ Ngân hàng TMCP Nông thôn Hải Hưng.

    Trong số các cổ đông lớn của Oceanbank, OGC và Công ty TNHH VNT cùng nắm 20% vốn (tính đến giữa năm 2013), tương đương 800 tỷ đồng. Cả hai công ty đều có mối liên hệ đến ông Hà Văn Thắm, Chủ tịch OGC khi Công ty TNHH VNT cũng là cổ đông nắm 11.09% vốn tại OGC (tháng 08/2013). Đồng thời cháu gái của ông Thắm – bà Nguyễn Thị Thu Hà còn là Giám đốc Công ty VNT (tháng 10/2012). Tại Oceanbank, ông Hà Văn Thắm cũng giữ chức Chủ tịch HĐQT từ năm 2004 đến nay.

    ogc-3-co-cau.jpg.png

    Cổ đông lớn của Oceanbank đến 30/06/2013

    Bên cạnh các công ty liên kết, tên tuổi nhiều công ty con của OGC cũng nổi danh không thua kém, trong đó có những công ty con còn xuất hiện trước cả khi công ty mẹ OGC ra đời vào năm 2007. Lớn nhất trong số này phải kể đến là CTCP Khách sạn & DV Đại Dương – Ocean Hospitality (HNX: OCH). Công ty được thành lập năm 2006, nay có vốn điều lệ 2,000 tỷ đồng với 75% sở hữu thuộc OGC.

    OCH có quá trình tăng vốn “chóng mặt” không kém gì công ty mẹ. Với vốn điều lệ ban đầu chỉ 10 tỷ đồng, do 3 cổ đông sáng lập, trong đó có ông Hồ Vĩnh Hoàng và ông Hà Trọng Nam – anh trai của ông Hà Văn Thắm vào tháng 7/2006. Ông Hồ Vĩnh Hoàng cũng từng góp phần vào quá trình tăng vốn chóng mặt của OGC khi sở hữu 2.2% vốn vào cuối năm 2009. Chỉ trong vòng 8 tháng (12/2009-07/2010), qua 3 lần tăng, vốn của OCH nhảy vọt một cách thần kỳ từ 10 tỷ lên 1,000 tỷ đồng với phần lớn vốn góp thuộc về công ty mẹ OGC (75%). Có thể thấy, trong khoảng thời gian mua cổ phần phát hành thêm của công ty con này, công ty mẹ OGC rất “xủng xỉnh tiền bạc” khi vừa hoàn tất 2 đợt tăng vốn từ 390 tỷ đồng lên 2,500 tỷ đồng.

    ogc-4-och-co-cau.jpg.png

    Danh sách một sổ cổ đông của OCH liên quan đến OGC tính đến tháng 06/2013

    Chưa dừng lại ở đó, vào đầu tháng 10/2013 vừa mới đây, OCH đã có thông báo chính thức tiếp tục nâng vốn điều lệ từ 1,000 tỷ đồng lên 2,000 tỷ đồng thông qua phát hành cổ phiếu cho cổ đông hiện hữu theo tỷ lệ 1:1 với mức giá 10,000 đồng/cp.

    CTCP Chứng khoán Đại Dương (OCS), một công ty con khác do OGC nắm giữ 75% vốn, cũng được thành lập từ năm 2006 với vốn điều lệ 50 tỷ đồng, đã tăng vọt lên 300 tỷ đồng tính đến năm 2010 và duy trì cho đến nay. Ngoài OGC, nhiều đơn vị và cá nhân liên quan khác cũng có mặt trong danh sách cổ đông của OCS như Oceanbank 11%, Doanh nghiệp tư nhân Hà Bảo – thuộc sở hữu của ông Hà Văn Thắm 10.32% và bà Nguyễn Thị Thu Hà – cháu gái ông Thắm (con của chị gái) 0.01% vốn.

    Dấu ấn năm 2009

    Trong đợt tăng vốn từ 390 tỷ đồng lên đến cả 1,986 tỷ đồng trong năm 2009 của công ty mẹ OGC có sự tham gia mới của 4 cổ đông tổ chức. Ngoại trừ Hà Bảo của ông Hà Văn Thắm là doanh nghiệp tư nhân thì 3 đơn vị còn lại đều có sở hữu qua lại với OGC.

    CTCP Thương mại & Kho vận Thành Đông góp vốn 200 tỷ đồng vào OGC trong khi nhận 201 tỷ đồng (ứng trước để mua chứng khoán) từ một công ty con của OGC là OCS.

    Cổ đông tổ chức thứ hai cũng xuất hiện từ năm 2009 với số vốn góp 197 tỷ đồng vào OGC là Công ty TNHH VNT. Ngay trong năm này, OGC có khoản phải thu dài hạn đến 206 tỷ đồng với VNT (Đây là khoản góp vốn của OGC cho VNT để thực hiện dự án). Ngoài ra, OGC còn có khoản vay nợ ngắn hạn 240 tỷ và phải trả 62 tỷ đồng cho VNT.

    Cổ đông thứ ba, CTCP Đầu tư và Xây dựng Bảo Minh góp vốn 66 tỷ đồng vào OGC và ngược lại OGC lại cam kết góp vốn cho công ty này thực hiện dự án Đầu tư xây dựng nhà ở cao cấp với đúng số tiền 66 tỷ đồng.

    ogc-5-so-do-giao-dich.jpg

    Sơ đồ đầu tư và góp vốn của OGC và các bên liên quan (2009)

    Ngoài ra, OGC còn sử dụng hình thức ủy thác đầu tư thông qua CTCP Quản lý danh mục đầu tư FPT. Theo báo cáo tài chính năm 2009, CTCP Đầu tư Phát triển Hạ tầng VNT – công ty con của OGC có ủy thác quản lý vốn 150 tỷ đồng cho CTCP Quản lý danh mục đầu tư FPT trong 1 năm từ 12/06/2008 đến 12/06/2009. Vào năm 2010, CTCP Quản lý quỹ FPT cũng tham gia góp vốn vào OGC hơn 222 tỷ đồng (8.9%).

    Cũng trong năm 2009, nội bộ các cổ đông liên quan đến ông Hà Văn Thắm đã thực hiện hàng loạt các giao dịch cổ phiếu Oceanbank. Tính đến cuối năm này, Oceanbank cũng đầu tư 33 tỷ (11%) vào OCS và 2.2 tỷ (11%) vào Ocean Media.

    ogc-6-oceanbank.jpg.png

    Sơ đồ chuyển nhượng cổ phiếu Oceanbank giữa các bên liên quan của ông Hà Văn Thắm trong năm 2009

    Như vậy, chỉ trong năm 2009, OGC đã nhận về 1,580 tỷ đồng tiền vốn góp từ các cổ đông và đem đi đầu tư 1,310 tỷ đồng vào các công ty con và công ty liên kết. Cụ thể là tại CTCP Đầu tư & Phát triển hạ tầng VNT, OCS, OCH và OceanBank. Đến cuối năm 2009, OGC nắm 50% quyền kiểm soát trong CTCP Kem Tràng Tiền với giá trị ghi sổ chỉ có 1.8 tỷ đồng. OGC cũng nâng vốn góp tại Oceanbank từ 150 tỷ lên 683 tỷ đồng và chuyển OCS thành công ty con.
    Bản thân ông Hà Văn Thắm đã nắm 75.225 triệu cp OGC (38.2% vốn điều lệ), 12 triệu cp OCS (tương đương 40% vốn điều lệ); bà Nguyễn Thị Thu Hà nắm 5.73 triệu cp (19%) OCS, 4.5 triệu cp OGC (2.3%).

    ogc-7-bang-so-huu.jpg.png

    Bảng sở hữu của các bên liên quan tính đến cuối năm 2009

    Đồng thời năm này cũng chứng kiến tốc độ tăng vốn thần kỳ của OGC từ 390 tỷ lên 1,968 tỷ, OCH từ 10 tỷ lên 530 tỷ, OCS từ 150 tỷ lên 300 tỷ và Oceanbank tăng từ 1,000 lên 2,000 tỷ đồng. Đây cũng là giai đoạn tăng vốn mạnh nhất của các thành viên và công ty mẹ trong Tập đoàn OGC.

    DNTN Hà Bảo – thuộc chủ sở hữu là ông Hà Văn Thắm là doanh nghiệp đang nắm đến hơn 44.37% vốn tại OGC (30/06/2013). Doanh nghiệp tư nhân Hà Bảo được cấp phép từ ngày 22/12/2009, cùng với khoảng thời gian tăng vốn khủng của OGC từ 390 tỷ lên 1,968 tỷ đồng. Ngay khi ra đời, Hà Bảo tham gia góp vốn vào OGC với 378 tỷ đồng, chiếm tỷ lệ lớn nhất so với các cổ đông khác. Tuy nhiên, đến 20/01/2010 Hà Bảo mới chính thức bắt đầu hoạt động.

    Công ty TNHH VNT thành lập năm 1997, cũng là một công ty gia đình ông Hà Văn Thắm và có vốn điều lệ tăng từ 10 tỷ lên 600 tỷ đồng (2012). Bà Nguyễn Thị Thu Hà (con của chị gái ông Hà Văn Thắm) làm Giám đốc và là người đại diện theo pháp luật của công ty (tháng 10/2012). Ngoài bà Hà, ông Hà Trọng Nam (anh trai của ông Thắm) cũng đang làm kinh doanh tại VNT. Bản thân ông Thắm đã từng đảm nhận vị trí Giám đốc tại VNT từ năm 1997-2001. Theo Giấy phép đăng ký kinh doanh sửa đổi ngày 26/08/2013 của OGC, VNT đang nắm 11.09% vốn điều lệ của Tập đoàn này. Bên cạnh đó, VNT còn sở hữu 80 triệu cp Oceanbank – 20% (giữa năm 2013).

    Đan Thanh
    Nguồn: Forum VietStock

    Luật sư Trần Đình Triển: Mời mọi người đọc bài này !

    Tôi cho rằng cắt chức đối với Hà Văn Thắm là chưa đủ, mà có đủ căn cứ khởi tố vụ án. Tôi sẽ thông tin vài vụ việc của nhân vật này:

    1- Vụ thôn tính nhà đất tại số 5 Điện Biên Phủ HN với Công ty CP đầu tư ATS do bà Nhuyễn Thị Thoa làm giám đốc ( Chính là công ty đang tố cáo tôi và Báo Người cao tuổi do Kim Quốc Hoa làm Tổng biên tập, 1 tuần 2 bài vu khống tôi);

    2. Vụ "mua bán" Ngân hàng TMCP Đại Tín ( Nay là Ngân hàng TMCP Xây Dựng ) mà Hà Văn Thắm đứng giữa hưởng lời nghìn tỷ đồng ( Ông Danh, Tập đoàn Thiên Thanh đã bị khởi tố ), còn ông Thắm và 1 nhân vật nữa đang nhởn nhơ ngoài vòng pháp luật.

    Tôi phải âm thầm chịu đựng, chấp nhận hy sinh, thua thiệt, tai tiếng,...để thu thập ,cung cấp tài liệu cho cơ quan có thẩm quyền xem xét xử lý - Vì nước, vì dân có gì đâu mà thua thiệt !

    Hành trình tăng vốn “chóng mặt” của Tập đoàn Đại Dương

    CTCP Tập đoàn Đại Dương (HOSE: OGC) chỉ mới thành lập từ tháng 5/2007 với số vốn ban đầu 10 tỷ đồng do các thành viên của gia đình Chủ tịch Hà Văn Thắm sáng lập. Trải qua quá trình hoạt động vỏn vẹn có 6 năm, hiện nay số vốn của OGC đã gấp đến 300 lần, chạm con số 3,000 tỷ đồng.

    Hành trình tăng vốn của Tập đoàn có thể nói là rất chóng mặt và đáng ngạc nhiên khi cổ đông góp vốn chỉ là những cá nhân nhưng những khoản tiền khổng lồ liên tục được “rót” vào Tập đoàn.

    tang-von1.png

    Quá trình tăng vốn “khủng” của OGC trong 4 năm (Đvt: Tỷ đồng)

    Đại gia chi hơn ngàn tỷ trong 1 năm

    Chỉ 1 năm sau khi được cấp phép hoạt động, tức vào tháng 11/2008, công ty đã quyết định nâng vốn gấp 15 lần, từ 10 tỷ đồng lên 150 tỷ đồng. Trong khi đó, vào thời điểm đầu năm này thì vốn thực góp tại OGC còn chưa đến 1/5, tức gần 1.7 tỷ đồng, do ông Hà Trọng Nam – anh trai ông Hà Văn Thắm góp (BCTC năm 2008). Mệnh giá và giá phát hành trong đợt này là 100,000 đồng/cp, được phân phối cho 3 cổ đông cá nhân là các cổ đông sáng lập gồm ông Hà Văn Thắm, ông Hà Trọng Nam và bà Hồ Thị Quỳnh Nga. Cả ba đều là thành viên trong một gia đình, bà Nga là vợ và ông Nam là anh trai của ông Thắm.

    Tiếp theo, chỉ cách đợt tăng vốn lần đầu vỏn vẹn chưa trọn tháng, OGC lại tiếp tục phát hành cổ phần nâng vốn lên 390 tỷ đồng. Đến thời điểm đó công ty vẫn chỉ có 3 cổ đông; ông Thắm góp 295.5 tỷ đồng, ông Nam góp 39 tỷ đồng và bà Nga góp 55.5 tỷ đồng.

    Kế đến, tháng 12/2009, Tập đoàn Đại Dương lại tăng vốn kỷ lục, gần gấp 5 lần, từ 390 tỷ đồng lên cả 1,968 tỷ đồng thông qua phát hành cổ phần cho cổ đông hiện hữu tỷ lệ 1:4.046. Trong lần tăng vốn này, công ty phát hành 157.8 triệu cổ phần với mệnh giá và giá phát hành 10,000 đồng/cp, 3 cổ đông hiện hữu đăng ký mua 64.8 triệu cổ phần. Số lượng cổ phần còn lại được chào bán cho 4 tổ chức và 2 cá nhân khác cũng bằng mệnh giá. Kết thúc đợt phát hành, OGC đã có 9 cổ đông gồm 4 tổ chức và 5 cá nhân.

    tang-von2.png
    Nguồn: Báo cáo tài chính 2009 của Tập đoàn Đại Dương

    Như vậy, qua 3 lần tăng vốn chỉ trong vòng khoảng 1 năm kể từ khi thành lập công ty, riêng 3 cổ đông sáng lập, những người trong gia đình Chủ tịch Hà Văn Thắm, đã phải bỏ ra hơn cả ngàn tỷ đồng để rót vào OGC. Một nguồn tiền ngoài sức tưởng tượng đối với cá nhân.

    Cổ đông mới mà… cũ

    Tuy nhiên, đó chưa phải là tất cả. Với đợt tăng vốn thứ ba, lên 1,968 tỷ đồng, các cổ đông mới xuất hiện tại OGC hầu hết vẫn là “người nhà” ông Hà Văn Thắm.

    Trong các cổ đông tổ chức bắt đầu xuất hiện tại OGC, Doanh nghiệp tư nhân Hà Bảo có số vốn góp lớn nhất với 378 tỷ đồng, đây là công ty do ông Thắm làm chủ sở hữu, kiêm luôn chức vụ Giám đốc. Còn Công ty TNHH VNT, do bà Nguyễn Thị Thu Hà (con ruột chị gái ông Thắm) làm giám đốc, góp 197 tỷ đồng.

    Ngoài ra, cá nhân bà Nguyễn Thị Thu Hà đã góp 45 tỷ đồng trong đợt phát hành trên. Cổ đông cá nhân còn lại ông Hồ Vĩnh Hoàng (góp 43 tỷ đồng) cũng không phải gương mặt xa lạ, ông Hoàng cùng với ông Trọng Nam là các cổ đông sáng lập của CTCP Khách sạn và DV Đại Dương (HNX: OCH) - công ty con của Tập đoàn Đại Dương.

    Sau khi xuất hiện tại OGC, Hà Bảo dần gia tăng tỷ lệ góp vốn tại tập đoàn, cùng với đó là sự giảm dần tỷ lệ sở hữu cá nhân của các cổ đông sáng lập. Doanh nghiệp tư nhân Hà Bảo là một doanh nghiệp khá kín tiếng trên thị trường, theo thông tin đăng ký với Tổng cục Thuế Việt Nam, Hà Bảo bắt đầu hoạt động vào ngày 20/01/2010 và nhận giấy phép kinh doanh vào ngày 22/12/2009. Điểm đặc biệt, sự ra đời của Hà Bảo gắn liền với việc trở thành cổ đông của OGC trong đợt tăng vốn khủng lên gần 2,000 tỷ đồng.

    Vào năm 2010, sau đợt tăng vốn tiếp tục lên 2,500 tỷ đồng thông qua phát hành riêng lẻ, giá phát hành 18,000 đồng/cổ phần, số lượng cổ đông của OGC tăng lên 12. Khi đó 3 cổ đông sáng lập vẫn nắm giữ lượng cổ phần áp đảo (56.7% vốn) gồm ông Hà Văn Thắm sở hữu 45.2%, ông Hà Trọng Nam sở hữu 9.2% và bà Hồ Thị Quỳnh Nga 2.2%; ứng với tổng số vốn góp là 1,417 tỷ đồng.

    Cũng trong năm này, OGC quyết định trở thành công ty đại chúng và lên sàn niêm yết. Đến thời điểm niêm yết trên sàn HOSE, công ty có 263 cổ đông gồm 8 cổ đông cá nhân nước ngoài, 16 cổ đông tổ chức trong nước và 239 cổ đông cá nhân trong nước. Trong đó, riêng cổ đông tổ chức chiếm 85.72% vốn công ty, 3 cá nhân sáng lập nay đã không còn là cổ đông lớn của OGC. Cổ đông lớn nhất lúc này là Doanh nghiệp tư nhân Hà Bảo với 31.75% vốn tại OGC.

    tang-von3.png
    Nguồn: Cáo bạch niêm yết 2010

    Đến hiện nay, vốn điều lệ của OGC đang ở mức 3,000 tỷ đồng. Lần tăng vốn gần đây nhất vào tháng 02/2011, công ty công bố tiến hành chia cổ phiếu thưởng năm 2010 cho cổ đông với tỷ lệ 5:1, nguồn tiền được trích từ thặng dư vốn cổ phần và lợi nhuận năm 2010. Trong danh sách cổ đông chốt ngày 26/08/2013, cổ đông lớn nhất vẫn là Doanh nghiệp tư nhân Hà Bảo với tỷ lệ sở hữu tăng lên 44.4% và đương nhiên nhân vật có quyền lực "tuyệt đối" tại Tập đoàn Đại Dương cũng chính là ông Hà Văn Thắm – Chủ tịch OGC và là chủ sở hữu của Hà Bảo. Tuy nhiên, ông chỉ còn đứng tên sở hữu riêng 1.11% vốn OGC.

    tang-von4.png
    Nguồn: Vietstock tổng hợp

    Quả thật, nhìn lại cả quá trình hoạt động và tăng vốn của OGC thật khiến cho nhiều doanh nghiệp tròn mắt ngạc nhiên xen lẫn ngưỡng mộ hay hoài nghi?!. Chỉ vỏn vẹn 6 năm 3 tháng kể từ lúc làm lễ ra mắt ở Hà Nội, Tập đoàn từ số vốn 10 tỷ đồng tăng lên 3,000 tỷ đồng, quy mô hiện nay gồm 11 công ty con, liên kết và đặc biệt là cổ đông lớn với tỷ lệ sở hữu 20% tại Ngân hàng TMCP Đại Dương (Oceanbank).

    Tập đoàn Đại Dương hoạt động với mục tiêu hướng tới tập đoàn kinh tế đa ngành và đa quốc gia. Lĩnh vực đầu tư chủ yếu của Tập đoàn là bất động sản, khách sạn, tài chính, truyền thông và thương mại thực phẩm. Đứng đầu OGC hiện nay là Chủ tịch HĐQT Hà Văn Thắm, đồng thời cũng là cổ đông lớn nhất với tỷ lệ sở hữu 45.5%. Đặc biệt, tuổi đời ông Thắm hiện còn rất trẻ, mới 41 tuổi nhưng đã sở hữu khối tài sản khổng lồ.

    * Đón đọc: OGC - Phép màu tăng vốn cho công ty con

    Trần Việt (Công Lý)
    http://vietstock.vn/2013/11/hanh-trinh-tang-von-chong-mat-cua-tap-doan-dai-duong-764-321381.htm

    TIN NÓNG: Khởi tố, bắt tạm giam sếp Ocean Bank

    Ba báo Tuổi Trẻ, Thanh Niên và Tiền Phong đồng loạt đưa tin về việc "tống đạt lệnh khởi tố và bắt tạm giam" một trong những người giàu nhất sàn chứng khoán tại Việt Nam vào hôm nay 24/10.

    “Ông Hà Văn Thắm, nguyên Chủ tịch Hội đồng quản trị Ngân hàng thương mại cổ phần Đại Dương (Ngân hàng Đại Dương) bị khởi tố và bị bắt tạm giam trong thời hạn 4 tháng để phục vụ điều tra với tội danh vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng theo điều 179 Bộ luật Hình sự", các báo này cho biết.

    Được biết trước đó, chiều cùng ngày, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đã có quyết định đình chỉ quyền và nghĩa vụ của ông Thắm "để phục vụ việc xử lý các vi phạm pháp luật nghiêm trọng của cá nhân ông Hà Văn Thắm."

    Ngân hàng Nhà nước hiện khẳng định điều họ gọi là “sự việc trên không làm ảnh hưởng đến hoạt động bình thường của Ngân hàng thương mại cổ phần Đại Dương.”

    Ông Thắm được truyền thông tại Việt Nam mô tả là nằm trong “top 10 gia đình đại gia lắm tiền nhiều của nhất sàn chứng khoán Việt Nam”.

    Vào tháng trước, truyền thông tại Việt Nam mô tả doanh nhân Hà Văn Thắm “Không chỉ nổi tiếng với các dự án bất động sản ở vị trí đắc địa tại Hà Nội và hệ thống siêu thị OceanMart mà còn được biết đến với tham vọng phát triển chuỗi khách sạn, khu nghỉ dưỡng hạng sang mang thương hiệu Việt.

    Được biết OceanMart đã được chuyển giao từ tay ông Thắm sang tay tỉ phú Phạm Nhật Vượng.

    BBC Việt Ngữ

    Giang hồ cần học các cụ chém nhau, không một vết máu, mà vẫn giữ được hòa khí và đoàn kết:

    Chém giết kinh hoàng tại Hải Phòng, 2 người thiệt mạng

    Sáng nay (24.10), trao đổi với Thanh Niên Online, thượng tá Trần Văn Bé, Trưởng công an Q.Lê Chân, TP.Hải Phòng, cho biết toàn bộ nhóm người gây ra trọng án tại khu vực đường Thiên Lôi, phường Vĩnh Niệm, quận Lê Chân vào tối ngày 23.10, đã bị bắt giữ.

    Tối 23.10, trước cửa nhà một chủ thầu xây dựng tên Thịnh, tại ngõ 213, đường Thiên Lôi, phường Vĩnh Niệm, quận Lê Chân đã xảy ra vụ án mạng nghiêm trọng khiến 2 người thiệt mạng và 3 người bị thương.

    Nạn nhân bị thiệt mạng là: Nguyễn Ngọc Tuấn (26 tuổi, ở Miếu Hai Xã, quận Lê Chân) và Nguyễn Tuấn Anh (26 tuổi, ở phường Thượng Lý, quận Hồng Bàng, TP.Hải Phòng), cùng là công nhân làm thuê cho chủ nhà.

    Theo các nhân chứng sinh sống quanh khu vực xảy ra án mạng, vào thời điểm trên, họ thấy một nhóm thanh niên chừng 5 - 6 người đi xe máy đứng chờ ở trước cửa nhà ông Thịnh. Khi thấy số công nhân trong nhà ông Thịnh bước ra, lập tức nhóm người này rút hung khí mang theo, lao vào đâm chém thẳng tay. Chỉ đến khi thấy nhiều người gục xuống đường, nhóm “sát thủ” này mới lên xe tẩu thoát.

    Tại hiện trường, người dân phát hiện Ngọc Tuấn và Tuấn Anh đã tử vong do vết thương quá nặng. Ba người khác bị thương, trong đó có ông Trần Thanh Cương (69 tuổi, ở phường Hòa Nghĩa, quận Dương Kinh, TP.Hải Phòng) bị thương nặng nhất, đã được đưa đến cấp cứu tại Bệnh viện đa khoa Việt-Tiệp Hải Phòng.

    Công an Quận Lê Chân sau đó đã thu giữ tại hiện trường 1 dao bầu dài khoảng 30 cm và 1 giáo tre đầu bịt sắt.

    Nguyên nhân ban đầu của vụ việc được xác định là chiều tối 23.10, ông Thịnh tổ chức liên hoan cho đội thợ làm cho nhà mình, tại địa chỉ trên. Trong khi ăn uống, giữa hai thợ xây có xảy ra xích mích và đã được mọi người can ngăn. Đến khoảng 21 giờ, khi cuộc liên hoan vừa tan, mọi người ra về, thì xảy ra vụ chém giết kinh hoàng trên.

    Tin ảnh: Linh Linh

    http://www.thanhnien.com.vn/pages/20141024/chem-giet-kinh-hoang-tai-hai-phong-2-nguoi-thiet-mang.aspx

    Cập nhật lúc 18h26:

    Khởi tố, bắt giam nguyên Chủ tịch Ocean Bank Hà Văn Thắm

    Một lãnh đạo Bộ Công an vừa cho biết, Cơ quan CSĐT Bộ Công an đã tống đạt quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can và bắt tạm giam 4 tháng đối với ông Hà Văn Thắm để điều tra về tội vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng, theo Điều 179 Bộ luật hình sự.

    Trước khi bị bắt, chiều 24.10, Ngân hàng nhà nước đã có thông báo đình chỉ quyền và nghĩa vụ của Chủ tịch, thành viên Hội đồng quản trị Ngân hàng thương mại cổ phần Đại Dương (Ocean Bank) đối với ông Hà Văn Thắm.

    Theo thông tin từ Tập đoàn Đại Dương (Ocean Group), ông Hà Văn Thắm sinh ngày 11.12.1972 tại Bắc Giang, hiện sống ở Hà Nội.


    Ông Hà Văn Thắm trước khi bị bắt giam

    Ông Thắm tốt nghiệp thạc sỹ chuyên ngành Quản trị Kinh doanh tại Trường Đại học Comlombia Common Wealth – Mỹ và bảo vệ tiến sĩ Quản trị Kinh doanh tại Trường Đại Học Công nghệ Paramount – Mỹ. Ông là người sáng lập ra Tập đoàn Đại Dương (Ocean Group).

    Ông Thắm đã kinh qua các vị trí: Từ năm 2003 đến năm 2004: Giữ chức Phó chủ tịch HĐQT Ngân hàng Thương mại cổ phần Nông thôn Hải Hưng. Từ năm 2004 đến năm 2007 ông giữ chức vụ Chủ tịch HĐQT Ngân hàng Thương mại cổ phần Nông thôn Hải Hưng. Từ năm 2007 đến trước khi bị bắt, ông Thắm giữ chức vụ Chủ tịch HĐQT Ngân hàng TMCP Đại Dương (OceanBank).

    Ngoài chức danh Chủ tịch HĐQT Ocean Bank, ông Thắm còn là Chủ tịch Tập đoàn Đại Dương (Ocean Group); Chủ tịch HĐQT Công ty cổ phần Tập đoàn Đại Dương, Chủ tịch HĐQT Công ty cổ phần Khách sạn và Dịch vụ Đại Dương (OCH); Chủ doanh nghiệp tư nhân Hà Bảo.

    Thái Sơn - Anh Vũ
    http://www.thanhnien.com.vn/pages/20141024/khoi-to-bat-giam-nguyen-chu-tich-ocean-bank-ha-van-tham.aspx

    Ông Hà Văn Thắm – Chủ tịch Tập đoàn Đại Dương là ai?

    Tập đoàn Đại Dương do ông Hà Văn Thắm làm chủ tịch kinh doanh trong nhiều lĩnh vực: ngân hàng, du lịch, bất động sản, kem Tràng Tiền… Vậy ông Hà Văn Thắm là ai?

    Theo thông tin công bố chính thức của Tập đoàn Đại dương (OCEAN Group), ông Hà Văn Thắm là Chủ tịch HĐQT Ngân hàng TMCP Đại Dương (OceanBank), có bằng Tiến sỹ Trường Đại học Columbia Commonwealth,USA.
    Tập đoàn Đại Dương do ông Thắm làm chủ tịch kinh doanh nhiều lĩnh vực: ngân hàng, du lịch, khách sạn, kem Tràng Tiền, bất động sản…
    Ông Hà Văn Thắm khởi nghiệp từ kinh doanh thương mại, phân phối dầu ăn và lốp ô tô. Sau đó cơ duyên đưa ông Thăm rẽ sang kinh doanh ngân hàng khi vô tình gặp một cổ đông muốn bán cổ phần của Ngân hàng nông thôn Hải Hưng, hiện là Ngân hàng TMCP Đại Dương. Mà lúc đó ông nói là mua vì thấy thích thì mua, chứ cũng chưa có kế hoạch, chiến lược cụ thể gì.
    Ông chủ Tập đoàn Đại Dương từng tâm sự mình bắt đầu kinh doanh vào đúng thời điểm. Đó là may mắn đầu tiên và rất quan trọng. Những may mắn khác có được nhờ kế hoạch kinh doanh của chính mình.
    Ông Hà Văn Thắm là ai?
    Hiện ông Hà Văn Thắm là người giàu thứ 9 trên thị trường chứng khoán.
    Theo thông tin của Ocean Group, ông Hà Văn Thắm có bề dày kinh nghiệm trong quản lý, chiến lược kinh doanh tài chính, bất động sản. Ông tốt nghiệp thạc sỹ chuyên ngành Quản trị Kinh doanh tại Trường Đại học Comlombia Common Wealth – Mỹ và bảo vệ Tiến sĩ Quản trị Kinh doanh tại Trường Đại Học Công nghệ Paramount – Mỹ.
    Trong hành trình kinh doanh của mình, ông Thắm đã từng nhận được những danh hiệu “Doanh nhân Việt Nam tiêu biểu” và “Cúp Thánh Gióng” năm 2009, nhận bằng khen và cúp “Vì sự nghiệp Văn hóa Doanh nhân Việt Nam” năm 2008 do Trung tâm Văn hóa Doanh nhân Việt Nam trao tặng, là 1 trong 10 doanh nhân trẻ được vinh danh “Giải thưởng Sao Đỏ 2011″.
    Ông Hà Văn Thắm từng giữ chức vụ Phó Chủ tịch HĐQT Ngân hàng Thương mại cổ phần Nông thôn Hải Hưng những năm đầu 2003, 2004. Sau đó là Chủ tịch HĐQT Ngân hàng Thương mại cổ phần Nông thôn Hải Hưng.
    Từ năm 2007 đến nay ông Hà Văn Thắm giữ chức vụ Chủ tịch HĐQT Ngân hàng TMCP Đại Dương (OceanBank).
    Ông Thắm cũng từng giữ ghế thành viên HĐQT Công ty cổ phần Sữa Việt Nam (Vinamilk) tuy nhiên sau đó đã thôi nắm giữ vị trí này năm 2013.
    Mới đây, Tập đoàn này đã bán 100% vốn tại công ty CP bán lẻ và quản lý bất động sản Đại Dương (ORC). Theo đó, 100% cổ phần của công ty ORC đã được chuyển nhượng cho các đối tác, trong đó 70% cổ phần được chuyển nhượng cho Công ty Cổ phần Tập đoàn VinGroup.
    (Theo Infonet)

    Tập đoàn Đại Dương chi 500 tỷ mua lại Kem Tràng Tiền từ “người nhà”

    Tập đoàn Đại Dương (Ocean Group) là một doanh nghiệp tư nhân lớn trong lĩnh vực bất động sản và tài chính. Tuy nhiên, dưới trướng doanh nghiệp này có 2 thương hiệu thực phẩm lâu đời là Kem Tràng Tiền và bánh Givral.

    Thương hiệu tốt có lẽ không phải là yếu tố chính khiến Ocean Group đầu tư mà chính mà mảnh đất mà các công ty này quản lý.
    Kem Tràng Tiền tọa lại trên khu đất 1500m2 ngay sát Hồ Gươm. Cách đây vài năm, nơi đây từng dự định xây một khu căn hộ cao cấp nhưng đến nay vẫn chưa triển khai.
    Khi cổ phần hóa năm 2000, giá trị doanh nghiệp của Tràng Tiền được xác định chỉ vỏn vẹn 3,2 tỷ đồng và người mua là các cán bộ công nhân của công ty.
    Mức giá quá bèo nên Kem Tràng Tiền đã nhanh chóng bị thâu tóm. “Thế lực thâu tóm” đã chi gấp 10 lần mệnh giá, tức chỉ mất hơn 30 tỷ đồng để kiểm soát được cả thương hiệu kem lẫn mảnh đất đắc địa này.
    Sau đó, Kem Tràng Tiền có Chủ tịch HĐQT mới là ông Hà Trọng Nam, anh trai của ông Hà Văn Thắm – chủ tịch của Tập đoàn Đại Dương.
    Đầu năm 2011, Hội đồng quản trị của CTCP Dịch vụ và Khách sạn Đại Dương (Ocean Hospitality), công ty con của Ocean Group đã ra quyết định nhận chuyển nhượng 634.700 cổ phần, tương đương 99,17% cổ phần của CTCP Tràng Tiền, pháp nhân sở hữu thương hiệu Kem Tràng Tiền.
    Mua lại từ “người nhà”
    Trước đó, vào ngày 25/10/2010, theo như báo cáo tài chính của Ocean Hospitality thì công ty đã ứng trước cho ông Hà Trọng Nam khoản tiền 500 tỷ đồng để thực hiện hợp đồng nhận chuyển nhượng 634.700 cổ phần của CTCP Tràng Tiền từ nhóm cổ đông bao gồm bà Nguyễn Thị Lan Hương, ông Hà Văn Thắm và ông Hà Trọng Nam.
    Báo cáo tài chính của Ocean Hospitality đã ghi chú rõ ràng là “Công ty đã thực hiện đánh giá lại tài sản do CTCP Tràng Tiền quản lý, sử dụng bằng việc thuê chuyên gia đánh giá lại tài sản. BGĐ tin tưởng rằng giá giao dịch là phù hợp. Ban Giám đốc Công ty đã đánh giá một cách thận trọng và tin tưởng rằng việc chuyển nhượng quyền tham gia góp vốn nêu trên là hợp lệ và chắc chắn sẽ thực hiện được và theo đó sẽ không bị suy giảm giá trị”.
    Như vậy có thể thấy Ocean Hospitality đã chi ra 500 tỷ đồng để mua 99,17% cổ phần của Tràng Tiền nhưng tính đến hết Q1/2013, công ty vẫn chưa sở hữu số cổ phần trên và ghi nhận số tiền bỏ ra là một “khoản phải thu dài hạn”. Khoản tiền này chiếm tới 1/5 tổng tài sản của Ocean Hospitality.
    Tất nhiên, kết quả kinh doanh của Tràng Tiền sẽ không được ghi nhận vào kết quả kinh doanh của Ocean Hospitality.
    Theo giấy chứng nhận kinh doanh thay đổi lần thứ 6 ngày 19/11/2012 của CTCP Tràng Tiền thì vốn điều lệ hiện tại của công ty được tăng lên mức 60 tỷ đồng, tương ứng 6 triệu cổ phần và có chủ tịch HĐQT là bà Đinh Ánh Phượng.
    KAL (TTVN)

    Hành trình tăng vốn ‘chóng mặt’ của Tập đoàn Đại Dương

    CTCP Tập đoàn Đại Dương (HOSE: OGC) chỉ mới thành lập từ tháng 5/2007 với số vốn ban đầu 10 tỷ đồng do các thành viên của gia đình Chủ tịch Hà Văn Thắm sáng lập. Trải qua quá trình hoạt động vỏn vẹn có 6 năm, hiện nay số vốn của Tập đoàn Đại Dương đã gấp đến 300 lần, chạm con số 3,000 tỷ đồng.

    Trải qua 6 năm, hiện nay số vốn của Tập đoàn Đại Dương (Mã chứng khoán: OGC) đã gấp đến 300 lần, chạm con số 3.000 tỷ đồng.

    Trải qua 6 năm, hiện nay số vốn của Tập đoàn Đại Dương (Mã chứng khoán: OGC) đã gấp đến 300 lần, chạm con số 3.000 tỷ đồng.

    Đại gia chi hơn ngàn tỷ trong 1 năm
    Chỉ 1 năm sau khi được cấp phép hoạt động, tức vào tháng 11/2008, công ty đã quyết định nâng vốn gấp 15 lần, từ 10 tỷ đồng lên 150 tỷ đồng. Trong khi đó, vào thời điểm đầu năm này thì vốn thực góp tại OGC còn chưa đến 1/5, tức gần 1,7 tỷ đồng, do ông Hà Trọng Nam – anh trai ông Hà Văn Thắm góp (BCTC năm 2008).
    Mệnh giá và giá phát hành trong đợt này là 100,000 đồng/cp, được phân phối cho 3 cổ đông cá nhân là các cổ đông sáng lập gồm ông Hà Văn Thắm, ông Hà Trọng Nam và bà Hồ Thị Quỳnh Nga. Cả ba đều là thành viên trong một gia đình, bà Nga là vợ và ông Nam là anh trai của ông Thắm.
    Tiếp theo, chỉ cách đợt tăng vốn lần đầu vỏn vẹn chưa trọn tháng, OGC lại tiếp tục phát hành cổ phần nâng vốn lên 390 tỷ đồng. Đến thời điểm đó công ty vẫn chỉ có 3 cổ đông; ông Thắm góp 295,5 tỷ đồng, ông Nam góp 39 tỷ đồng và bà Nga góp 55,5 tỷ đồng.
    Kế đến, tháng 12/2009, Tập đoàn Đại Dương lại tăng vốn kỷ lục, gần gấp 5 lần, từ 390 tỷ đồng lên cả 1.968 tỷ đồng thông qua phát hành cổ phần cho cổ đông hiện hữu tỷ lệ 1:4,046.
    Trong lần tăng vốn này, công ty phát hành 157,8 triệu cổ phần với mệnh giá và giá phát hành 10,000 đồng/cp, 3 cổ đông hiện hữu đăng ký mua 64,8 triệu cổ phần. Số lượng cổ phần còn lại được chào bán cho 4 tổ chức và 2 cá nhân khác cũng bằng mệnh giá. Kết thúc đợt phát hành, OGC đã có 9 cổ đông gồm 4 tổ chức và 5 cá nhân.

    Như vậy, qua 3 lần tăng vốn chỉ trong vòng khoảng 1 năm kể từ khi thành lập công ty, riêng 3 cổ đông sáng lập, những người trong gia đình Chủ tịch Hà Văn Thắm, đã phải bỏ ra hơn cả ngàn tỷ đồng để rót vào OGC. Một nguồn tiền ngoài sức tưởng tượng đối với cá nhân.

    Tuy nhiên, đó chưa phải là tất cả. Với đợt tăng vốn thứ ba, lên 1.968 tỷ đồng, các cổ đông mới xuất hiện tại OGC hầu hết vẫn là “người nhà” ông Hà Văn Thắm.Cổ đông mới mà… cũ
    Trong các cổ đông tổ chức bắt đầu xuất hiện tại OGC, Doanh nghiệp tư nhân Hà Bảo có số vốn góp lớn nhất với 378 tỷ đồng, đây là công ty do ông Thắm làm chủ sở hữu, kiêm luôn chức vụ Giám đốc.
    Còn Công ty TNHH VNT, do bà Nguyễn Thị Thu Hà (chị gái ông Thắm) làm giám đốc, góp 197 tỷ đồng.
    Ngoài ra, cá nhân bà Nguyễn Thị Thu Hà đã góp 45 tỷ đồng trong đợt phát hành trên.
    Cổ đông cá nhân còn lại ông Hồ Vĩnh Hoàng (góp 43 tỷ đồng) cũng không phải gương mặt xa lạ, ông Hoàng cùng với ông Trọng Nam là các cổ đông sáng lập của CTCP Khách sạn và DV Đại Dương (HNX: OCH) – công ty con của Tập đoàn Đại Dương.
    Sau khi xuất hiện tại OGC, Hà Bảo dần gia tăng tỷ lệ góp vốn tại tập đoàn, cùng với đó là sự giảm dần tỷ lệ sở hữu cá nhân của các cổ đông sáng lập. Doanh nghiệp tư nhân Hà Bảo là một doanh nghiệp khá kín tiếng trên thị trường, theo thông tin đăng ký với Tổng cục Thuế Việt Nam, Hà Bảo bắt đầu hoạt động vào ngày 20/01/2010 và nhận giấy phép kinh doanh vào ngày 22/12/2009.
    Vào năm 2010, sau đợt tăng vốn tiếp tục lên 2.500 tỷ đồng thông qua phát hành riêng lẻ, giá phát hành 18.000 đồng/cổ phần, số lượng cổ đông của OGC tăng lên 12.

    Điểm đặc biệt, sự ra đời của Hà Bảo gắn liền với việc trở thành cổ đông của OGC trong đợt tăng vốn khủng lên gần 2.000 tỷ đồng.
    Khi đó 3 cổ đông sáng lập vẫn nắm giữ lượng cổ phần áp đảo (56,7% vốn) gồm ông Hà Văn Thắm sở hữu 45,2%, ông Hà Trọng Nam sở hữu 9,2% và bà Hồ Thị Quỳnh Nga 2,2%; ứng với tổng số vốn góp là 1.417 tỷ đồng.
    Cũng trong năm này, OGC quyết định trở thành công ty đại chúng và lên sàn niêm yết. Đến thời điểm niêm yết trên sàn HOSE, công ty có 263 cổ đông gồm 8 cổ đông cá nhân nước ngoài, 16 cổ đông tổ chức trong nước và 239 cổ đông cá nhân trong nước.
    Trong đó, riêng cổ đông tổ chức chiếm 85,72% vốn công ty, 3 cá nhân sáng lập nay đã không còn là cổ đông lớn của OGC. Cổ đông lớn nhất lúc này là Doanh nghiệp tư nhân Hà Bảo với 31,75% vốn tại OGC.

    Trong danh sách cổ đông chốt ngày 26/08/2013, cổ đông lớn nhất vẫn doanh nghiệp tư nhân Hà Bảo với tỷ lệ sở hữu tăng lên 44,4% và đương nhiên nhân vật có quyền lực tuyệt đối tại Tập đoàn Đại Dương cũng chính là ông Hà Văn Thắm – Chủ tịch OGC và là chủ sở hữu của Hà Bảo. Tuy nhiên, ông chỉ còn đứng tên sở hữu riêng 1,11% vốn OGC.

    Đến hiện nay, vốn điều lệ của OGC đang ở mức 3.000 tỷ đồng. Lần tăng vốn gần đây nhất vào tháng 02/2011, công ty công bố tiến hành chia cổ phiếu thưởng năm 2010 cho cổ đông với tỷ lệ 5:1, nguồn tiền được trích từ thặng dư vốn cổ phần và lợi nhuận năm 2010.

    Quả thật, nhìn lại cả quá trình hoạt động và tăng vốn của OGC thật khiến cho nhiều doanh nghiệp tròn mắt ngạc nhiên xen lẫn ngưỡng mộ hay hoài nghi?!. Chỉ vỏn vẹn 6 năm 3 tháng kể từ lúc làm lễ ra mắt ở Hà Nội, Tập đoàn từ số vốn 10 tỷ đồng tăng lên 3.000 tỷ đồng, quy mô hiện nay gồm 11 công ty con, liên kết và đặc biệt là cổ đông lớn với tỷ lệ sở hữu 20% tại Ngân hàng TMCP Đại Dương (Oceanbank).
    Tập đoàn Đại Dương hoạt động với mục tiêu hướng tới tập đoàn kinh tế đa ngành và đa quốc gia. Lĩnh vực đầu tư chủ yếu của Tập đoàn là bất động sản, khách sạn, tài chính, truyền thông và thương mại thực phẩm.
    Đứng đầu OGC hiện nay là Chủ tịch HĐQT Hà Văn Thắm, đồng thời cũng là cổ đông lớn nhất với tỷ lệ sở hữu 45.5%. Đặc biệt, tuổi đời ông Thắm hiện còn rất trẻ, mới 41 tuổi nhưng đã sở hữu khối tài sản khổng lồ.